Bài viết đưa ra góc nhìn bao quát và đánh giá 50 dự án RWA phổ biến trong 14 lĩnh vực khác nhau.
• Việc mã hóa tài sản vật chất thông qua DeFi đang thay đổi cảnh quan đầu tư bằng cách cho phép các tài sản hữu hình được giao dịch trên chuỗi.
• Mã hóa token RWA cung cấp cơ hội đầu tư mới cho nhà đầu tư vì nó có tiềm năng mang lại lợi nhuận ổn định độc lập với thị trường crypto, làm cho nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho đa dạng hóa.
• Mã hóa token RWA cũng giúp giải phóng thanh khoản, cho phép các quỹ dòng tiền chảy tự do vào lĩnh vực mã hóa và nâng cao giá trị tiềm năng của DeFi.
• Các nhà cung cấp tài sản khác nhau đang bắt đầu bước vào cốt truyện mã hóa token RWA, tạo nhu cầu mã hóa trong các ngành như bất động sản, kim loại quý, hàng xa xỉ, khí hậu, thu nhập cố định tư nhân / công cộng, thị trường mới nổi và tài chính thương mại.
• Các dự án tiên phong như MakerDAO, Aave và Chainlink đang dẫn đầu trong việc khám phá tiềm năng của mã hóa token RWA.
• Hiện tại, trên thị trường có hơn 50 dự án RWA với một số token native như $CREDI, $SMT và $FACTR đã tăng gấp đôi trong 3 tháng qua.
• Tiềm năng lâu dài của mã hóa token RWA vẫn chưa rõ ràng, nhưng nó có khả năng thay đổi cảnh quan DeFi và đem lại giá trị cho thị trường crypto và thị trường truyền thống.
1. Real estate tokenization (Token hóa bất động sản)
LABS Group
LABS Group ($LABS) cung cấp một nền tảng mã hóa token cho bất động sản. Chủ sở hữu có thể gây quỹ bằng cách mã hóa nhà của họ, trong khi nhà đầu tư có thể truy cập vào các token bất động sản thanh khoản cao thông qua thị trường phụ. LABS Group cũng đã ra mắt một nền tảng nghỉ dưỡng gọi là Staynex, nơi các resort, khách sạn và biệt thự có thể được mã hóa thành NFT – vé Staynex.
ELYSIA
ELYSIA ($ELFI) là một giao thức cho việc mã hóa RWA, giúp dễ dàng hóa tiền từ RWA trên blockchain. Người dùng có thể tạo ra các token RWA của riêng họ và bán chúng trên nền tảng DeFi của ELYFIs hoặc cho vay tài sản mã hóa làm tài sản thế chấp.
Tangible
Tangible ($TNGBL) là một hệ sinh thái được mã hóa token RWA cung cấp cho người dùng truy cập vào mã hóa token RWA thông qua việc ra mắt Real USD, một stablecoin sinh lợi native được bảo đảm bằng bất động sản thực. Tangible cho phép bất kỳ ai mua hàng hóa vật chất bằng Real USD.
Propy
Propy ($PRO) là một nền tảng giao dịch bất động sản dựa trên blockchain dựa trên hợp đồng thông minh giúp thực hiện các giao dịch tức thời và giảm thiểu gian lận. Nền tảng xử lý hơn 4 tỷ đô la giao dịch với các đối tác bất động sản tại Mỹ.
Parcl
Parcl cung cấp một nền tảng giao dịch tài sản tổng hợp tập trung vào tạo ra lợi nhuận thông qua xu hướng giá trong thị trường bất động sản toàn cầu.
RealT
RealT xử lý mã hóa token bất động sản trên nền tảng của nó với hơn 970 ngôi nhà được mã hóa token tại các bang khác nhau của Mỹ.
Theopetra
Các đối tác Theopetra, T-Homes và REAT sẽ xây dựng một hệ sinh thái xung quanh token $THEO để làm cho việc thuê nhà giá rẻ hơn cho tầng lớp dưới.
EktaChain
EktaChain là một nền tảng giao dịch bất động sản phi tập trung dựa trên blockchain được thiết kế để làm cho kinh doanh bất động sản nhanh hơn và dễ dàng hơn cho mọi người. Nền tảng cho phép bất kỳ ai giao dịch bất động sản với số tiền chỉ từ 100 đô la.
Matterium
Mattereum là một nền tảng có thể mã hóa RWA thành NFT, bao gồm hàng xa xỉ, nghệ thuật và bất động sản. Đằng sau mỗi giao dịch NFT là một khung pháp lý dễ dàng để giải quyết bất kỳ tranh chấp nào phát sinh, và nó áp dụng cho luật pháp của hơn 160 quốc gia.
Robinland
Nhiệm vụ của Robinland là xây dựng một cây cầu giữa TradFi và DeFi cho ngành bất động sản. Mã hóa tài sản bất động sản thương mại có chất lượng cao, tạo ra lợi nhuận từ thuê, cho phép họ truy cập thanh khoản từ các nhà đầu tư cá nhân hoặc các nhà cho vay tổ chức như MakerDAO.
HOME Coin Finance
HOME Coin Finance cung cấp cho nhà đầu tư cơ hội kiếm lợi nhuận ổn định trong $HOME, một stablecoin được bảo đảm bằng các khoản vay thế chấp nhà ở.
2. Multi-asset tokenization
Paxos
Paxos là một nền tảng cơ sở hạ tầng tài chính blockchain dành cho khách hàng doanh nghiệp cung cấp các dịch vụ như mã hóa tài sản, quản lý tài sản, giao dịch và thanh toán.
• Các cơ quan quản lý Mỹ đã buộc Paxos phải ngừng phát hành stablecoin $BUSD nhưng vẫn tiếp tục khuyến khích sử dụng đồng tiền được đảm bảo bằng vàng $PAXG.
• $PAXG đại diện cho vàng vật chất mà người nắm giữ có thể đổi lấy vàng vật chất bất cứ lúc nào với tỷ lệ 1:1.
• Paxos là một trong những công ty blockchain gọi được vốn nhiều nhất, với tổng số tài trợ trên 500 triệu đô la.
Tokeny Solutions
• Tokeny Solutions là một cơ sở hạ tầng mã hóa token cấp doanh nghiệp cho phép các công ty phát hành, chuyển nhượng và quản lý tài sản trên blockchain.
StrikeX
• StrikeX là một hệ sinh thái được mã hóa token RWA với các sản phẩm bao gồm TradeStrike, Stock Token Bridge, StrikeX Wallet, TradeX, Xchain và $STRX.
INX
• INX cung cấp một nền tảng giao dịch được quy định bởi Ủy ban chứng khoán Mỹ (SEC) cho các token RWA và tiền điện tử.
Curio
• Curio là một hệ sinh thái được mã hóa token RWA với các sản phẩm bao gồm Rollapp, CurioInvest, $CSC, CapitalDEX và Wrapped Fractional Physical-NFTs.
3. TradFi
Polytrade ($TRADE)
Polytrade xây dựng một nền tảng tài chính thương mại phi tập trung được thiết kế để cung cấp cho doanh nghiệp các dịch vụ cho vay liền mạch trên nhiều ngành công nghiệp.
Defactor ($FACTR)
Defactor nhằm cung cấp cho doanh nghiệp cơ hội tài trợ và thanh khoản bằng cách kết nối tài trợ truyền thống với DeFi.
Sologenic
Sologenic là một hệ sinh thái được mã hóa token RWA với các sản phẩm bao gồm:
• Tài chính tài sản Sologenic Tokenization (nền tảng trao đổi trung tâm token RWA sẽ mã hóa hơn 40.000 cổ phiếu, ETF và hàng hoá)
• Sologenic DEX (nền tảng trao đổi phi tập trung token RWA có thể giao dịch các tài sản đã được mã hóa ở trên)
• Chợ NFT Sologenic
• Ví Sologenic
Consol Freight
ConsolFreight là một nền tảng blockchain tập trung vào sự chuyển đổi kỹ thuật số của ngành vận chuyển biển, cung cấp dịch vụ tài trợ thương mại và bảo hiểm hàng hóa.
4. Layer-1
Polymesh Network ($POLYX)
Polymesh là một mạng blockchain được sử dụng để phân quyền cấp phép và chuyên dụng cho token RWA của các công ty, dự án khác nhau. Những điểm nổi bật của Polymesh bao gồm:
• Kết hợp quản trị, định danh, tuân thủ và tính bảo mật vào trung tâm của blockchain.
• Tất cả các bên tham gia – từ người phát hành token, nhà đầu tư đến node validator, đều phải thông qua xác minh KYC phi tập trung.
• Node validator phải là các tổ chức tài chính.
• Token native $POLYX được phân loại là một token tiện ích theo luật Thụy Sĩ. (theo quy tắc của FINMA, cơ quan quản lý tài chính Thụy Sĩ)
MANTRAO ($OM)
MANTRA Chain là một mạng blockchain L1 được xây dựng trên Cosmos SDK, nhằm trở thành một mạng lưới hợp tác giữa các doanh nghiệp, thu hút các doanh nghiệp và nhà phát triển để xây dựng bất kỳ ứng dụng nào từ NFT, trò chơi, Metaverse đến DEX tuân thủ quy định.
Ứng dụng phiên đầu tiên trên MANTRA Chain là MANTRA Finance, với mục tiêu trở thành một nền tảng DeFi được quy định toàn cầu, mang lại tốc độ và tính minh bạch của DeFi đến với thế giới TradFi mờ mịt, cho phép người dùng phát hành và giao dịch các Token RWA.
Realio Network ($RIO)
Realio Network là một mạng blockchain L1 tương tác được tập trung vào việc phát hành và quản lý các token RWA.
Provenance ($HASH)
Provenance là một mạng blockchain L1 được tạo ra vào năm 2018 dựa trên Cosmos SDK, được thiết kế để cho phép các tổ chức tài chính và các công ty công nghệ tài chính phát hành và giao dịch các token tài sản tài chính một cách dễ dàng và an toàn.
Kể từ đó, mạng lưới này đã cho phép hơn 60 tổ chức tài chính, công ty fintech, DeFi và các ngân hàng và hợp tác xã tín dụng phát hành, quản lý và giao dịch các token tài sản tài chính trên quy mô lớn. Đến năm 2023, Provenance đã xử lý hơn 12 tỷ đô la Mỹ trong các giao dịch tài sản tài chính.
Intain
Intain là một mạng blockchain L1 tập trung vào việc tài trợ và tín dụng.
5. Climate/Refi (Dự án Blockchain tập trung vào khí hậu)
• KlimaDAO cung cấp cho cá nhân và tổ chức sự tham gia trực tiếp vào thị trường tín dụng carbon thông qua cơ sở hạ tầng và token $KLIMA, được bảo đảm bằng các tài sản carbon thực sự.
• KlimaDAO nhằm giải quyết các vấn đề chính của thị trường tín dụng carbon, bao gồm sự thiếu thanh khoản do các loại tín dụng carbon và trung gian khác nhau, gây ra hiệu quả thấp và không minh bạch.
Regen Network
• Regen Network nhằm trở thành một nhân tố kích hoạt cho một hệ sinh thái tái tạo toàn cầu thông qua blockchain, DeFi và các công cụ Web3 khác.
• Người dùng có thể tài trợ cho các dự án tái tạo bằng cách mua và giao dịch các token tín dụng carbon và eco-credit trên Regen.
Toucan Protocol
• Toucan Protocol cung cấp cơ sở hạ tầng để chuyển đổi tín dụng carbon thành các token để mở rộng việc bảo vệ hành tinh cho cá nhân và doanh nghiệp.
Flow Carbon
• Flow Carbon là một nền tảng thực hiện việc mã hóa các tín dụng carbon, tăng tính minh bạch và thanh khoản và mở rộng thị trường tín dụng carbon.
6. Nông nghiệp
Agro Global Token ($AGRO)
Agro Global Token là một loại tiền điện tử được thiết kế để cung cấp các giải pháp cho các vấn đề nông nghiệp và đầu tư đáng kể.
LandX Finance ($LNDX)
LandX là một giao thức phi tập trung được thiết kế để cầu nối khoảng cách giữa nhà nông và nhà đầu tư.
Giao thức LandX là một thỏa thuận giữa người vay (nông dân) và nhà đầu tư, nhà đầu tư cung cấp vốn cho nông dân đổi lại một phần lợi ích tương lai của đất đai, và nông dân giải quyết vấn đề tài chính cho việc mua đất mới, thiết bị mới.
7. Định danh
SpruceID
SpruceID là một công ty tập trung vào định danh phi tập trung và xác thực Web3. Bộ công cụ định danh SSX của nó cho phép người dùng quản lý và kiểm soát danh tính kỹ thuật số của mình mà không phải phụ thuộc vào bên thứ ba.
Quadrata
Quadrata là một hệ thống định danh phi tập trung, doanh nghiệp và người tiêu dùng có thể tạo ra một hộ chiếu số (SBT, không thể chuyển nhượng) thông qua thẻ ID / hộ chiếu và truy cập một cách dễ dàng vào toàn bộ mạng lưới dApp Web3 dựa trên bảo vệ quyền riêng tư.
Quỹ Riêng tư (Private Equity)
Credefi Finance ($CREDI)
Credefi kết nối các nhà đầu tư tiền điện tử với các nhà vay SME và nhằm cung cấp cho các doanh nghiệp thực tế các khoản vay phi tập trung và an toàn, đồng thời cung cấp cho các nhà cho vay thu nhập cố định độc lập với biến động thị trường tiền điện tử.
KKR
Gã khổng lồ đầu tư KKR, quản lý khoảng 471 tỷ đô la tài sản, đã mã hóa các quỹ hỗ trợ chăm sóc sức khỏe trên blockchain Avalanche để tăng tính khả dụng cho các nhà đầu tư cá nhân. Yêu cầu ngưỡng của các nhà đầu tư tài chính lớn và các cá nhân có giá trị tài sản rất cao tham gia các quỹ KKR thường là vài triệu đô la, trong khi ngưỡng đầu tư tối thiểu cho các nhà đầu tư cá nhân giảm
9. Quỹ công khai (Public Equity)
Backed Finance
Backed Finance là một nền tảng giao dịch token RWA, trong đó RWA như cổ phiếu và ETF được mã hóa thành token ERC-20 theo dõi giá thị trường. Các token có thể tự do chuyển đổi giữa các ví và được đảm bảo 100% bằng các dự trữ RWA.
10. Thu nhập cố định (Private Fixed Income)
TrueFi ($TRU)
TrueFi là một giao thức tín dụng phi tập trung cho phép các tổ chức có được tín dụng với một lãi suất cố định để đầu tư vào kinh doanh của họ một cách hiệu quả về vốn. Các nhà đầu tư có thể chọn các khoản vay ứng với các hồ bơi quỹ cho USDC/USDT/TUSD/BUSD để tăng thanh khoản cho chúng và kiếm lợi nhuận thông qua cho vay và lãi suất. Hiện tại, TrueFi tập trung vào cung cấp dịch vụ cho vay không đảm bảo cho các tổ chức đầu tư gốc crypto, và sẽ dần khám phá cho vay không đảm bảo cho các công ty và cá nhân trong tương lai.
Maple Finance ($MPL)
Maple là một giao thức tín dụng phi tập trung cung cấp cho các tổ chức các khoản vay không đảm bảo. Các nhà đầu tư có thể gửi tiền ($USDC và $MPL) vào hồ bơi cho vay như một nhà cung cấp thanh khoản để tài trợ cho các khoản vay và kiếm lợi nhuận.
Clearpool ($CPOOL)
Clearpool là một giao thức tín dụng phi tập trung cung cấp cho các tổ chức các khoản vay không đảm bảo. (Người cho vay chỉ có thể cung cấp thanh khoản cho các hồ bơi thực hiện của tổ chức họ được mời tham gia).
FortunaFi
Fortunafi là một thỏa thuận tín dụng phi tập trung cung cấp cho các doanh nghiệp các khoản vay không đảm bảo, và các doanh nghiệp sẽ sử dụng một phần trăm nhất định của thu nhập kinh doanh hàng tháng làm lãi suất trả nợ.
11. Thu nhập cố định công khai
Swarm Markets ($SMT)
Swarm Markets cung cấp một cơ sở hạ tầng DeFi tuân thủ cho việc phát hành, thanh khoản và giao dịch token RWA và được giám sát bởi các cơ quan quản lý Đức.
Ondo Finance ($ONDO)
Giao thức DeFi Ondo Finance đã ra mắt một quỹ được mã hóa dựa trên trái phiếu của Bộ Tài chính Mỹ và doanh nghiệp.
12. Thị trường mới
Goldfinch ($GFI)
Goldfinch là một giao thức tín dụng phi tập trung cho quỹ nợ thực tế và các công ty fintech với tổng số khoản vay trên 100 triệu đô la đến nay. Các nhà đầu tư có thể cung cấp vốn cho hồ bơi quỹ của công ty cho vay để kiếm lãi.
Brú Finance
Brú Finance là một giao thức tín dụng phi tập trung tập trung vào các sản phẩm nông nghiệp. Các nhà nông có thể mã hóa các hàng hóa nông nghiệp của họ và thế chấp chúng trên chuỗi để nhận được khoản vay, trong khi hàng hóa nông nghiệp được lưu trữ trong các kho vật lý. Người vay và nhà cho vay được bảo vệ tốt khi biến động giá của hàng hóa nông nghiệp vẫn thấp.
Credix Finance
Credix Finance là một giao thức tín dụng phi tập trung tập trung vào cho vay không đảm bảo cho thị trường mới nổi.
13. Token Chứng khoán
Centrifuge
Centrifuge là một hệ sinh thái tín dụng trên chuỗi được thiết kế để cung cấp cho chủ doanh nghiệp SME một cách để thế chấp tài sản của họ trên chuỗi và truy cập vào thanh khoản.
Centrifuge được ra mắt vào năm 2017 và đã thu hút tổng cộng 317 triệu đô la tài sản trên thị trường của mình.
Securitize
Securitize đã tiên phong trong việc tạo ra một nền tảng toàn diện, hoàn toàn kỹ thuật số để phát hành, quản lý và giao dịch chứng khoán tài sản kỹ thuật số tuân thủ với khung pháp lý Mỹ hiện hành.
14. Những dự án khác
PropChain ($PROPC)
Propchain là một thị trường đầu tư token bất động sản dựa trên blockchain, cung cấp cho người dùng quyền truy cập đầu tư vào thị trường bất động sản toàn cầu, cũng như các công cụ có tính chất, quy mô và định giá khác. Propchain giải quyết nhiều vấn đề mà các nhà đầu tư bất động sản đã gặp phải trên thị trường truyền thống. Nền tảng liên tục tìm kiếm các tài sản mới, đưa ra danh sách các token sau đúng quy trình kiểm tra kỹ lưỡng để đảm bảo không bao giờ thiếu các lựa chọn đầu tư trên nền tảng và cũng đảm bảo sự an toàn và bảo mật của tài sản.
Propchain cho phép nhà đầu tư đầu tư với số tiền thấp nhất là 1.000 euro. Tất cả các tài sản đều được quản lý bởi đội ngũ quản lý tài sản của Propchain, và nhà đầu tư chỉ cần thu thuê từ các tài sản đó.
Galileo Protocol
Galileo Protocol là một nền tảng cho phép mã hóa RWA thành NFT và NFT hỗ trợ chuyển đổi đa chuỗi. Hiện tại, nền tảng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã hóa thông tin cho các sản phẩm xa xỉ.
LODE
LODE là một thị trường được mã hóa tập trung vào vàng và bạc. Nó đã tạo ra token $AGX đại diện cho bạc và token $AUX đại diện cho vàng để thuận tiện cho nhà đầu tư đầu tư, giao dịch và chuyển đổi nhanh chóng. 100% vàng và bạc vật lý được giữ trong những cái kho vật lý của LODE.
Project 79
Project 79 là một thị trường được mã hóa tập trung vào vàng, khai thác, kho hàng kim loại quý, nhà máy luyện kim và sở hữu đất.
Homebase
Homebase là một nền tảng mã hóa tài sản bất động sản. Thông qua Homebase, người dùng có thể đầu tư vào bất động sản sinh lời cho thuê với số tiền nhỏ nhất là 100 đô la.
Lingo
Lingo là một nền tảng mã hóa tài sản bất động sản khách sạn. Chủ sở hữu token không chỉ có thể kiếm được thu nhập mà còn có cơ hội được ở miễn phí tại các khách sạn trên toàn thế giới dựa trên thời gian nắm giữ mã.
