Thị trường DeFi đang dần mở rộng sang nền tài chính truyền thống khi tính thanh khoản dễ dàng được tiếp cận hơn. Công nghệ blockchain là chỗ dựa vững chắc cho các sản phẩm và dịch vụ mới nhằm đáp ứng nhu cầu vay vốn ngày càng cao. Chúng ta cùng tìm hiểu dự án Centrifuge giúp đáp ứng nhu cầu vốn của các doanh nghiệp vừa và nhỏ
Centrifuge (CFG) là gì?
Centrifuge kết nối tài sản trong thế giới thực với DeFi, đối tượng khách hàng chính là doanh nghiệp vừa và nhỏ, họ được tiếp cận nguồn thanh khoản nhanh, rẻ và an toàn. Dù cho thị trường tiền điện tử luôn biến động thì giao thức cũng mang lại lợi nhuận ổn định cho các doanh nghiệp. Centrifuge hoạt động theo cơ chế Proof-of-Stake trên mạng lưới Ethereum, cho phép người dùng đưa tài sản on-chain dưới dạng NFT, từ đó tiếp cận với các loại tài sản trong DeFi.
Đặc điểm dự án Centrifuge (CFG)
Tầm nhìn tương lai
Khi một doanh nghiệp mới thành lập thì họ khó tiếp cận vốn vay, phải cạnh tranh với lãi suất cao ngất ngưỡng và chi phí giao dịch đáng kể, các ngân hàng thường chú trọng vào những khách hàng lớn bởi họ có tài sản thế chấp và mối quan hệ trong kinh doanh.
Một trong những thành tựu lớn nhất của blockchain là DeFi, tức hệ thống tài chính phi tập trung, những thủ tục rườm rà, vị trí địa lý, mức lãi suất vay cao sẽ bị loại bỏ, thay vào đó là nguồn thanh khoản dồi dào được huy động từ các nhà đầu tư toàn cầu. Centrifuge cũng vậy, họ sẽ mang lại lợi ích cho những doanh nghiệp cần vốn mà vẫn chưa có khả năng tiếp cận thanh khoản. Để làm được điều đó thì cần thông công nghệ NFT, tính độc nhất của từng sản phẩm sẽ là công cụ giúp Centrifuge định giá tài sản.
Hệ sinh thái Centrifuge
Tinlake
Tinlake là sản phẩm chính của Centrifuge, được kết nối thông qua cầu nối Chainsafe. Nó cho phép vay on-chain dựa trên tài sản thế chấp được quản lý bằng các smart contracts. Người dùng có thể tiếp cận với tính thanh khoản ngay lập tức và cho phép các nhà phát hành stablecoin cung cấp một kho lưu trữ giá trị ổn định hỗ trợ bởi các nhóm tài sản thế chấp.
Các doanh nghiệp sẽ định dạng tài sản như hóa đơn, phương tiện vận tải, bản quyền trực tuyến,… thành NFT và sử dụng các NFTs này làm tài sản thế chấp trong pool của Tinlake. Các nhóm thanh khoản đều có tỷ lệ rủi ro/ lợi nhuận nhất định, tùy theo nhu cầu mà chọn pool phù hợp. Các bạn có thể xem cách đánh giá hồ sơ (bản tiếng Anh).
Centrifuge Chain
Hoạt động theo cơ chế Proof-of-Stake để đưa tài sản vào chuỗi dưới dạng NFT. Trọng tâm của nó là cải thiện tốc độ, chi phí, hiệu quả lưu trữ và quyền riêng tư. Một mô hình được triển khai là yêu cầu người dùng trả tiền để có dữ liệu liên tục trong thời gian dài, khuyến khích sự phân quyền vì cần ít tài nguyên hơn để chạy một node. Những điều trên thì Ethereum đều đáp ứng được nên Centrifuge quyết định xây dựng trên đây.
Ngoài ra Centrifuge còn hoạt động trên substrate của Polkadot, bởi mỗi parachain được kết nối với một blockchain chuyển tiếp lớn hơn. Từ đó cung cấp độ bảo mật cao, khả năng xác thực nhanh chóng. Centrifuge còn muốn tận dụng việc chuyển tiếp dữ liệu để làm cầu nối với các chuỗi khác trong hệ sinh thái Polkadot.
P2P protocol and Node
Mạng lưới P2P cung cấp giải pháp an toàn để tạo, trao đổi và xác minh dữ liệu tài sản giữa người dùng và mã hóa tài sản thành NFT. Mạng lưới hoạt động theo tiêu chuẩn ERC725, thông qua Ethereum khóa tài sản thế chấp vào Tinlake để thực hiện vay vốn.
Mỗi node tương ứng với một cộng tác viên được lưu trữ để kết nối với mạng lưới. Các nodes cung cấp giao diện API để tương tác với mạng lưới P2P, ghi lại các giao dịch diễn ra trên blockchain, sidechain và P2P layer và chuyển chúng thành các thông báo cung cấp cho các ứng dụng.
Thông tin CFG Token
Thông tin cơ bản
- Token Name: CFG Token
- Ticker: CFG
- Blockchain: Ethereum
- Contract: Updating
- Total Supply: 425,000,000
- Circulating Supply: 242,852,445
Phân phối CFG Token
Tổng 425,000,000 CFG sẽ được phân phối như sau:
- Core Contributors: 27%
- Total Backers: 17,1%
- Development Grants: 11,8%
- Foundation Endowment: 11,8%
- Community Sale: 9,5%
- Early Ecosystem: 8,3%
- Rewards & Grants: 7,3%
- Community Grants: 7,1%
Quá trình phân phối CFG Token
- Core Contributors: 27%
Token phân phối mỗi tháng trong vòng 12 tháng kể từ tháng 7/2021.
- Total Backers: 17,1%
Token phân phối mỗi tháng trong vòng 12 tháng kể từ tháng 7/2021.
- Development Grants: 11,8%
Token khóa trong 12 tháng đầu, sau đó phân phối dần trong 48 tháng.
Công dụng CFG Token
CFG là token chính của Centrifuge và được ủy quyền cho Polkadot có các chức năng chính sau đây:
Governance: Chủ sở hữu CFG tham gia quản trị thông qua bỏ phiếu on-chain, đưa ra quyết định nâng cấp, sửa đổi mạng lưới.
Transaction Fees: Phí giao dịch được người dùng thanh toán bằng CFG cho: mint NFT, giao dịch tài trợ Tinlake và nhiều chức năng khác sắp ra mắt. Một phần trăm phí giao dịch sẽ được phân phối cho các nodes đối chiếu và phần còn lại sẽ được đốt với tỷ lệ quy định.
Giá CFG Token
Mọi người có thể xem giá của CFG trên CoinMarketCap: Tại đây
Nguồn: CoinMarketCap
Mở bán CFG Token
Centrifuge từng mở bán CFG token như sau:
Seed Round
- Thời gian: 06/03/2018
- Tổng tiền huy động: $3,8M
Strategic Round
- Thời gian: 29/10/2019
- Tổng tiền huy động: $3,7M
Private Sale
- Thời gian: Tháng 2/2021
- Tổng tiền huy động: $4,3M
Team, Advisors và Investors
Team
- Lucas Vogelsang: Founder và CEO
- Martin Quensel: Co-founder
- Kate Bee: Ecosystem Lead
Advisors
- Demian Brener: Founder và CEO của Zeppelin
- Ashleigh Schap: Phát triển kinh doanh tại MakerDAO
- Steven Becker: Chủ tịch và COO của MakerDAO
Investors
Centrifuge cho phép cả cá nhân và tổ chức tham gia vào đầu tư.
Nguồn: Messari
Roadmap và Updates
Updating
Contact dự án
Website: Website
Twitter: Twitter
Telegram: Telegram
Discord: Discord
Medium: Medium
Github: Github
Tổng kết
Đối tượng khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ trên toàn cầu là rất lớn, để chinh phục được một phần thị trường này thì Centrifuge cần đảm bảo nguồn thanh khoản và mở rộng hợp tác với nhiều tổ chức lớn trên toàn cầu. Thị trường DeFi mới phát triển trong một vài năm trở lại đây, chúng ta cùng chờ đợi những sự bùng nổ tiếp theo nhé.
