Luật mới đưa ra những hạn chế chặt chẽ hơn đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn sẽ có hiệu lực ở Israel vào thứ Hai. Mục tiêu là cải thiện cuộc chiến chống tội phạm có tổ chức, rửa tiền và trốn thuế.
Việc thanh toán các khoản tiền lớn bằng tiền mặt và séc ngân hàng sẽ bị hạn chế hơn nữa ở Israel bởi các sửa đổi dự kiến có hiệu lực vào ngày 1 tháng 8. Các quan chức thuế muốn giảm hơn nữa việc lưu thông tiền mặt trong nước để hạn chế các hoạt động bất hợp pháp.
Theo luật mới, giới hạn thanh toán bằng tiền mặt cho bất kỳ giao dịch nào từ công ty là không vượt quá 6,000 shekel (1,700 USD), giảm đáng kể so với mức trước đó là 1,000 shekel (3,200 USD). Giới hạn tiền mặt cho các cá nhân tư nhân không đăng ký là chủ doanh nghiệp sẽ là 15,000 shekel (gần 4,400 USD).
Mục tiêu là giảm tính lưu động tiền mặt trên thị trường, chủ yếu là do các tổ chức tội phạm có xu hướng dựa vào tiền mặt. Bằng cách hạn chế việc sử dụng nó, hoạt động tội phạm sẽ khó thực hiện hơn nhiều.
Tuy nhiên, một luật sư đại diện cho khách hàng trong đơn kháng cáo luật được đệ trình vào năm 2018, khi nó được thông qua lần đầu tiên, khẳng định rằng vấn đề chính là luật không hiệu quả. Uri Goldman đã tham khảo dữ liệu cho thấy rằng kể từ khi luật ban đầu được áp dụng, lượng tiền mặt đã thực sự tăng lên. Chuyên gia pháp lý giải thích thêm:
Khi dự luật được thông qua, đã có hơn một triệu công dân không có tài khoản ngân hàng ở Israel. Luật pháp sẽ ngăn cản họ tiến hành bất kỳ hoạt động kinh doanh nào và trên thực tế, sẽ biến 10% dân số thành tội phạm.
Uri Goldman cũng tin rằng các nhà chức trách ít nhất nên cho phép mọi người kê khai tiền mặt của họ và gửi vào tài khoản ngân hàng. Ý tưởng đó cũng được đề xuất trong các cuộc thảo luận sơ bộ về luật, nhưng không bao giờ được chấp thuận. Nếu không, tiền mặt sẽ vẫn được lưu thông ngay cả khi không được sử dụng như trước đây, ông lưu ý.
Trong khi đó, Ngân hàng Trung ương Israel đang khám phá lựa chọn phát hành đồng shekel kỹ thuật số, một dạng khác của fiat quốc gia được cho là có các tính năng giống như tiền mặt.
