Aave là gì?
Aave là dự án vay và cho vay (Lending) cho phép người dùng vay hoặc cho vay token. Có thể hiểu đơn giản, Aave có các Pools để người dùng gửi tài sản vào cho vay, hoặc rút token trong Pools đó ra để vay.
Người cho vay cung cấp thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động trong khi người vay có thể vay tiền theo hình thức thế chấp Over-collateral, nghĩa là gửi tài sản thế chấp trị giá $100, chỉ được vay <$100.
Điểm nổi bật của Aave
Ban đầu, dự án có tên là Ethlend, nhưng đã đổi tên thành Aave (bóng ma, ý nghĩa là không thể biết người vay hay người cho vay là ai) để giải quyết vấn đề về thanh khoản vay mượn, cũng như cách để kết nối người vay và người mượn, bằng cách sử dụng thuật toán trên Smart Contract.
Ngoài ra, dưới đây là các sản phẩm nổi bật của Aave:
Flash Loans
Aave cho phép các khoản vay không cần thế chấp bằng cách tạo ra các logic với điều kiện nếu khoản vay không được hoàn trả trong block time thì giao dịch sẽ bị đảo ngược.
Flash Loans được thiết kế để các nhà phát triển sử dụng để xây các công cụ yêu cầu vốn chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý.
Ví dụ: Nếu người dùng muốn vay Maker nhưng giá tài sản thế chấp bị giảm có nguy cơ bị thanh lý, thì người dùng có thể sử dụng flash loan để trả lại khoản vay Maker đó và nhận lại tài sản thế chấp. Sau đó, họ có thể bán tài sản thế chấp ra và trả lại flash loan giúp tránh bị thanh lý Maker mà không cần đổ thêm vốn mới vào.
Rate switching (Chuyển đổi tỷ lệ)
Một tính năng độc đáo khác của Aave là cho phép người vay (borrowers) chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định hoặc biến động. Thông thường, lãi suất DeFi khá biến động làm cho việc ước lượng các chi phí vay dài hạn cũng trở nên khó khăn.
Nếu người dùng dự đoán lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển đổi khoản vay sang hình thức fixed rate (tỷ lệ cố định) để khoá chi phí vay trong tương lai.
Nếu người dùng nghĩ tỷ lệ lãi suất giảm, họ có thể chuyển đổi lại tỷ lệ biến động để giảm chi phí vay.
Có 2 ngoại lệ mà fixed rate có thể thay đổi:
- Trường hợp 1: Nếu lãi suất cho vay tăng trên lãi suất vay cố định, hệ thống có thể không ổn định do phải trả nhiều hơn số tiền lãi cần trả. Trong trường hợp này, fixed rate sẽ được tái cân bằng để đạt được tỷ lệ ổn định mới.
- Trường hợp 2: Có lợi cho borrowers hơn nếu tỷ lệ biến động thấp hơn tỷ lệ cố định 20%, khoản vay sẽ tự động giảm xuống để bù đắp vào khoảng chênh lệch.
Lợi ích khi nắm giữ AAVE token
AAVE là token của giao thức Aave, được sử dụng với một số mục đích sau:
- Governance: Đề xuất, bỏ phiếu hoặc quyết định các tính năng mới, tài sản mới và quyết định các tham số của giao thức.
- Các quyền lợi ưu tiên: AAVE borrower không bị tính phí nếu họ vay các khoản vay bằng token, sử dụng AAVE để thế chấp để được giảm phí hoặc được vay nhiều hơn bình thường.
- Dùng để trả phí: AAVE owners có thể trả phí bằng AAVE token để được xem xét kỹ hơn các khoản vay trước khi chúng được công bố công khai.
- Burn: AAVE token sẽ được burn dựa trên khoản phí thu được bởi giao thức Aave.
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác
Đội ngũ dự án
Founder dự án là Stani Kulechov, một nhân vật khá nổi tiếng trong Crypto. Stani là một doanh nhân dày dạn với nhiều kinh nghiệm phát triển công nghệ trong không gian tiền điện tử, blockchain và fintech.
Stani cũng là cố vấn cho nhiều nhà sáng lập và cố vấn của các ICO và các dự án blockchain và đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, …
Nhà đầu tư
Các nhà đầu tư nổi bật của AAVE: Three arrows Capital, ParaFi, Defiance Capital, Carnaby Capital, Matrix CIB, SVK crypto, YouBi Capital.
Đối tác
Đối tác của Aave là các dự án cho phép vay mượn token trên Aave, có thể kể đến như Fei, Frax, Balancer,…
Roadmap & Updates
Aave V2
Vào cuối năm 2020, Aave ra mắt phiên bản V2 với rất nhiều tính năng vượt trội.
Aave V3
Tháng 3/2022, Aave đưa ra chi tiết về bản cập nhật V3:
- Tính năng Portals: Tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch Cross-chain.
- High Efficiency Mode: Người dùng sẽ có Borrowing Power cao hơn với cùng một tài sản.
- Isolation Mode: List các tài sản khác nhưng vẫn bảo vệ được giao thức.
- Tối ưu sử dụng gas.
- Cùng với đó là một số tính năng riêng biệt cho Layer-2.
Thông tin token AAVE
Key metrics:
- Token Name: Aave
- Ticker: AAVE
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
- Token type: Governance, Utility
- Total Supply: 16,000,000 AAVE
- Circulating Supply: 13,656,056 AAVE
AAVE Token Allocation
Trong 16M AAVE, Sẽ có 13M dùng để chuyển đổi từ LEND (token của Ethlend) với tỉ lệ 100 LEND = 1 AAVE. Phần còn lại 3M thuộc về Aave Reserve, dùng để phát triển hệ sinh thái Aave.
Do đó, Token Allocation của Ethlend và Aave là như nhau cho 13M AAVE.
AAVE Token Sale
Đến ngày 30/11/2017, qua 4 vòng ICO đã thu về 16,200,000$.
Tổng số token Allocated là 1 triệu token giá 0.0000376 ETH/1 AAVE tương đương 0.0162$ /1 AAVE.
Tổng số thu về: 37600 ETH tương đương $16,200,000.
Token được bán qua 4 vòng:
- Pre-sale giá 1 ETH = 30,000 AAVE (giá bao gồm 20% bonus tokens).
- Vòng 1 giá 1 ETH = 27,500 AAVE (10% bonus).
- Vòng 2 giá ETH = 26,500 AAVE (5% bonus).
- Vòng thứ 3 giá 1 ETH = 25,000 AAVE.
AAVE Token Release Schedule
Update…
Cách kiếm và sở hữu token AAVE
Có thể sở hữu AAVE Token bằng cách mua trực tiếp trên sàn giao dịch. Một số sàn giao dịch lớn nhất đã list token AAVE bao gồm Binance, Okex, Huobi,…
Các kênh thông tin của Aave
- Twitter: https://twitter.com/aaveaave
- Discord: https://discord.com/invite/CvKUrqM
Dự án tương tự
Compound (COMP): Giao thức Lending cho phép người dùng cho vay và mượn tài sản mã hoá (crypto assets) mà không cần thông qua bên thứ ba bất kỳ.
Theo C98
