Guangying “Heina” Chen, đối tác bí ẩn của Giám đốc điều hành Binance Changpeng “CZ” Zhao, nổi lên như một người đóng vai trò quan trọng trong hoạt động của công ty và là chủ đề vụ kiện của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) gần đây.
Forbes đưa tin về Guangying Chen nắm giữ một loạt tài sản tại Binance, Tiendientu tổng hợp lại như sau:
Khi Binance thành lập công ty con tại Hoa Kỳ vào năm 2019, tên của Chen Guangying đã xuất hiện trong danh sách những người ký tên cho tài khoản ngân hàng công ty. Đến lúc Changpeng Zhao thành lập một công ty bí mật ở Thụy Sĩ, nghi ngờ dùng để giả tạo khối lượng giao dịch tiền điện tử của Binance.US, tên của Chen Guangying đã xuất hiện trên tài khoản ngân hàng và chuyến bay liên quan. Trong đơn khiếu nại của SEC chống lại Binance vì cáo buộc “gian lận phóng đại khối lượng giao dịch”, một “người quản lý hậu cần” đã thực hiện các giao dịch sai đã được đề cập, không ai khác chính là Chen Guangying hay còn gọi là Heina.
Chen Guangying dường như không có bất kỳ chức danh chính thức hoặc sự xuất hiện công khai nào tại Binance, mặc dù hồ sơ Binance mà SEC có được mô tả công việc của cô là giám đốc tài chính. Vào tháng 9/2022, CZ Zhao đề cập trong một bài đăng trên blog rằng Heina phụ trách quản lý và giải quyết một số công việc của Binance, đây là lần đầu tiên công ty công khai thừa nhận sự tồn tại của Chen Guangying. Tuy nhiên, tin tức của Forbes cho thấy ngoài chức danh CEO toàn cầu của Changpeng Zhao, Chen Guangying còn là giám đốc của nhiều đơn vị Binance và kiểm soát nhiều tài khoản ngân hàng của công ty.
Theo SEC, Chen Guangying hiện là giám đốc của tám công ty quan trọng của Binance và từng là người ký kết trên hàng chục tài khoản ngân hàng cho 27 thực thể được đăng ký tại 13 quốc gia, giám sát các quỹ của công ty và một loạt hoạt động của công ty. Kể từ năm 2019, các tài khoản này đã gửi và rút tiền tại ngân hàng Signature và Ngân hàng Silvergate, với tổng trị giá 148 tỷ USD. Tuy nhiên, tất cả các tài khoản đã bị đóng hoặc không còn số dư vào tháng 5 năm nay và hai ngân hàng đã tuyên bố phá sản hồi tháng 3.
Một cựu giám đốc điều hành Binance từng làm việc với Chen Guangying và Changpeng Zhao cho biết: “Changpeng Zhao tin tưởng Chen Guangying. Cô ấy là cửa ngõ dẫn đến Binance Finance.”
Theo hồ sơ tòa án, chứng từ đất đai và tài liệu công ty ở Trung Quốc, Malta, Singapore, Thụy Sĩ và Thổ Nhĩ Kỳ, cũng như bốn cựu nhân viên Binance và một nhà tư vấn bên ngoài đã liên hệ hoặc làm việc với Chen Guangying, cuộc điều tra của Forbes cho thấy, miêu tả Lấy hình ảnh của một nhà lãnh đạo tiền điện tử bí ẩn. Chen Guangying đã nhận được ít nhất 32 triệu USD tiền lương kể từ năm 2019, ký và giám sát một số giao dịch kinh doanh quan trọng và đáng ngờ nhất của Binance, được cho là nhằm mục đích tăng giả tạo khối lượng giao dịch trên nền tảng để thu hút sự quan tâm của khách hàng và nhà đầu tư cũng là trọng tâm của các khoản phí của SEC. Theo SEC, cô ấy cũng đóng một vai trò quan trọng trong nhiều thực thể được Changpeng Zhao sử dụng, bao gồm việc mua một chiếc máy bay trị giá 55 triệu USD và một chiếc du thuyền trị giá 11 triệu USD.
Các giao dịch như vậy hiện đang là trọng tâm của các vấn đề pháp lý tại Binance, với các cuộc điều tra sâu rộng của SEC và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC). Binance cũng được cho là đang phải đối mặt với cuộc điều tra của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ vì cáo buộc vi phạm lệnh trừng phạt của Nga và luật chống rửa tiền, với việc Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren kêu gọi Bộ Tư pháp điều tra các hành vi xuyên tạc của công ty.
Trong một tuyên bố được đưa ra vào ngày 05/06, Binance bày tỏ sự thất vọng với khiếu nại của SEC và cho biết công ty sẽ bảo vệ mạnh mẽ trước mọi hành vi vi phạm khiến tài sản của người dùng trên Binance.US gặp rủi ro. Cả Chen Guangying và công ty đều không trả lời yêu cầu bình luận về câu chuyện này.
Mặc dù đế chế tiền điện tử của Changpeng “CZ” Zhao cho đến nay vẫn tồn tại sau sự sụp đổ của đối thủ cạnh tranh lớn nhất của nó, FTX và sự lây lan đã làm sập các nền tảng cho vay tiền điện tử Celsius và Genesis, nhưng giờ đây nó phải đối mặt với một mối đe dọa hiện hữu. Binance, tuyên bố không có trụ sở chính, đã bị loại bỏ hoặc bị cấm ở ít nhất 10 quốc gia. Vào tháng 4, chính quyền Úc đã thu hồi giấy phép dịch vụ tài chính của công ty con Binance tại Úc, dẫn đến việc công ty con này bị nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bỏ rơi. Vào tháng 5, Ủy ban Chứng khoán Ontario đã mở một cuộc điều tra về việc liệu Binance có lách luật chứng khoán của tỉnh hay không, khiến Binance phải rút khỏi Canada hai ngày sau đó và nộp đơn xin hủy bỏ cuộc điều tra.
Khối lượng giao dịch trên Binance đã giảm 32% kể từ khi cáo buộc của SEC được công khai. Tại Hoa Kỳ, Binance phục vụ hơn 5 triệu khách hàng, khối lượng giao dịch đã giảm hơn 75% và SEC đã yêu cầu đóng băng hơn 2,6 tỷ USD tài sản, khiến hoạt động của Binance tại thị trường lớn nhất của họ bị tạm dừng. Binance đã đình chỉ tất cả các khoản tiền gửi bằng đồng USD cho các hoạt động tại Hoa Kỳ vào tuần trước.
Bất chấp nghịch cảnh, CZ vẫn là một trong những người giàu nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử; Forbes ước tính tài sản của ông ít nhất là 10 tỷ USD, mặc dù con số đó có thể cao hơn đáng kể tùy thuộc vào số tiền lãi Binance mà CZ giữ cho riêng mình. Hồ sơ SEC của Forbes và hồ sơ công ty tại 30 khu vực pháp lý cho thấy CZ sở hữu 100% Binance toàn cầu và 81% Binance.US.
Chen Guangying bí ẩn vẫn kiểm soát tài sản giúp của Changpeng Zhao và Binance. “Tất cả quyền kiểm soát Binance đều nằm trong tay Heina,” một cựu giám đốc điều hành của Binance cho biết.
Trong một khía cạnh khác, Binance đã cố gắng mua lại một ngân hàng ở Liechtenstein khi giám đốc tài chính của Binance, Wei Zhou, đã đàm phán thỏa thuận và gặp gỡ các cơ quan quản lý địa phương. Nhưng chính Chen Guangying đã chuyển 5 triệu USD tiền ký quỹ từ tài khoản ngân hàng Binance được liên kết với ngân hàng Frick & Co. Một bằng chứng về tài sản và nợ của Binance đã được Forbes kiểm tra, được các nhà quản lý ở Liechtenstein nhìn thấy, được ký bởi DocuSign của Chen Guangying.
“Tất cả tài sản đều nằm trong tay Heina”, một trong những nguồn tin nói thêm. “Cô ấy được yêu cầu khi nói đến những việc như chuyển tiền hoặc xác nhận tiền, vì cô ấy là người được ủy quyền cho tất cả các tài khoản ngân hàng.”
Mọi người biết rất ít về cuộc sống của Chen Guangying trước khi gia nhập Binance. Theo hồ sơ trên LinkedIn, cô có bằng cử nhân kế toán của Đại học Tài chính và Kinh tế Thượng Hải và bằng MBA của Đại học Quốc gia Singapore.
Mặc dù Chen Guangying đã đóng một vai trò quan trọng trong công ty kể từ khi thành lập vào năm 2017, nhưng công ty không thông báo về sự tồn tại của cô ấy cho đến khi trả lời câu hỏi của phóng viên vào tháng 9 năm ngoái. Một bài viết trên blog có tiêu đề “Chen Guangying là ai, Binance có phải là ‘Công ty Trung Quốc’ không?“, đề cập rằng CZ đã gặp Heina tại quán rượu của một người bạn vào năm 2010. Theo một cựu giám đốc điều hành của Binance, Chen Guangying đã cung cấp đồ uống cho CZ khi anh tham gia đêm poker tổ chức ở Thượng Hải.
Trong bài đăng trên blog, CZ nói rằng Chen Guangying đã làm việc với vai trò quản lý hậu cần tại một ngân hàng thương mại lớn trước khi anh thuê cô làm việc tại Bijie Tech, một công ty khởi nghiệp dịch vụ đám mây cung cấp phần mềm hỗ trợ trao đổi tiền điện tử. CZ cho rằng Heina là công dân Trung Quốc với tư cách là đại diện niêm yết do luật pháp Trung Quốc hạn chế những người nước ngoài như anh ấy là công dân Canada.
Các hồ sơ của công ty Trung Quốc được Forbes xem xét cho thấy rằng trong khi Zhao Changpeng được liệt kê là Giám đốc điều hành của công ty (Shanghai Bijie Network Technology Co., Ltd.), thì chính Chen Guangying mới thực sự kiểm soát công ty. Cô sở hữu 93% cổ phần và được liệt kê là người sáng lập và đại diện pháp lý duy nhất.
CZ đã thành lập Binance tại Thượng Hải vào năm 2017 sau khi Bijie buộc phải đóng cửa các khách hàng trao đổi của mình do gian lận lớn. Tương tự, các tài liệu của công ty ở Trung Quốc cho thấy công ty được thành lập dưới tên của Chen Guangying với tư cách là người đại diện theo pháp luật và cô ấy sở hữu 80% cổ phần của công ty.
Tin đồn về việc Chen Guangying bí mật kiểm soát Binance bắt đầu lan truyền vào năm 2020 khi một người bạn của một người dùng Binance bất mãn công khai chỉ trích công ty trên ứng dụng mạng xã hội Trung Quốc Weibo, cho rằng bạn của anh ta đã mất 167 Bitcoin (BTC) trên nền tảng này. Một số trang web của Trung Quốc đã đăng bài đăng của anh ấy và một email từ Chen Guangying mà bạn của anh ấy nhận được, trong đó cô cảnh báo rằng “hành vi của bạn có thể bị coi là ác ý đối với chúng tôi và chúng tôi có thể gây tổn hại đến danh tiếng, thao túng dư luận và thậm chí là phỉ báng.”
Chen Guangying dường như đã giữ nhiều vị trí vào những thời điểm khác nhau. Trong một tin nhắn Telegram mà Forbes cung cấp, cựu giám đốc tài chính của Binance, Wei Zhou đã gọi Heina là người quản lý tài chính cá nhân của Changpeng Zhao. Trong một chứng nhận năm 2020 được chia sẻ với cơ quan quản lý Liechtenstein, Chen Guangying giới thiệu vị trí của mình là người giám sát văn phòng hỗ trợ; trong khi SEC gọi Chen Guang Ying là người quản lý văn phòng hỗ trợ của Binance trong đơn khiếu nại. Khi Chen Guangying được giới thiệu với người ngoài trong các email mà Forbes nhìn thấy, cô chỉ được giới thiệu là phó chủ tịch của Binance. Một cựu giám đốc điều hành của Binance đã nói chuyện với Chen qua điện thoại nói với Forbes rằng họ không nghĩ rằng cô ấy có vai trò chính thức, nhưng cô ấy đóng một vai trò quan trọng trong bộ phận tài chính.
Bản thân Changpeng Zhao đã cố gắng “hạ thấp” vai trò của Heina. Nhưng bất chấp tuyên bố của CZ rằng cô chủ yếu đóng vai trò là đại diện pháp lý trong khi Binance vẫn có trụ sở tại Thượng Hải, vai trò trung tâm của Chen Guangying trong tổ chức công ty của CZ vượt xa Trung Quốc. Sau khi chính phủ Trung Quốc đàn áp các sàn giao dịch tiền điện tử dẫn đến việc Binance tìm kiếm một ngôi nhà mới, CZ đã thành lập hai công ty ở Malta vào năm 2018 và Chen Guangying được bổ nhiệm làm giám đốc của cả hai công ty vào năm sau, theo hồ sơ đăng ký kinh doanh của Malta, Heina đại diện hợp pháp duy nhất.
Về nơi ở hiện tại của Heina, CZ từng đề cập rằng Chen Guangying là người mang hộ chiếu của một quốc gia châu Âu nào đó và sống bình lặng cùng gia đình.
Nhưng các tài liệu mới nhất được Forbes xem xét trong các cơ quan đăng ký kinh doanh ở Malta và Singapore dường như mâu thuẫn với điều đó. Theo thông tin đăng ký của Malta, Chen Guangying đã cập nhật tài liệu của mình và đăng ký hộ chiếu Trung Quốc mới vào tháng 6/2022. Trung Quốc không cho phép hai quốc tịch và các tài liệu cho thấy cô sống ở Singapore. Điều này dường như mâu thuẫn với lời nói của CZ như trên. Trong khi đó, hồ sơ LinkedIn của Heina cho thấy cô đang làm việc tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.
Kế hoạch chuyển đến Malta của Binance đã thất bại vào tháng 2/2020 khi cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của quốc gia này tuyên bố công ty không được phép tiến hành kinh doanh tiền điện tử. Khi Binance mở rộng sang các thị trường mới, Chen Guangying đã tham gia điều hành các công ty con ở ít nhất 15 quốc gia, bao gồm Canada và Kazakhstan, với tư cách là giám đốc và người ký tài khoản ngân hàng, theo tài liệu tòa án và hồ sơ công ty.
Vào năm 2019, Binance ra mắt một sàn giao dịch riêng của Hoa Kỳ như một phần trong kế hoạch thuyết phục các nhà quản lý rằng dữ liệu và tiền của khách hàng Hoa Kỳ được quản lý và lưu trữ bởi một nhóm Hoa Kỳ, Chen Guangying được giao phụ trách quản lý các sàn giao dịch của Hoa Kỳ. Bảng cân đối kế toán cuối năm 2019 của sàn giao dịch Binance Hoa Kỳ được trích dẫn trong hồ sơ SEC cho thấy Chen Guangying là người ký duy nhất cho tất cả chín tài khoản ngân hàng của công ty vào thời điểm đó.
Để tăng cường hoạt động tại địa phương, theo các tài liệu của SEC và hồ sơ công ty, CZ đã sử dụng một công ty mới có trụ sở tại Thụy Sĩ, do Chen Guangying làm giám đốc và người ký kết ngân hàng, để thực hiện các hoạt động trên nền tảng của Hoa Kỳ mà SEC cáo buộc là một gian lận quy mô lớn. Công ty có tên là Sigma Chain AG, được thành lập với tư cách là nhà tạo lập thị trường, sử dụng doanh thu được tạo ra từ chênh lệch giữa giá mua và giá bán và được hỗ trợ bởi tiền từ tài khoản cá nhân của Changpeng Zhao.
Tuy nhiên, không giống như các nhà tạo lập thị trường điển hình tiến hành giao dịch tần suất cao một cách độc lập trên các sàn giao dịch, Sigma Chain đã sử dụng wash trade để làm tăng giao dịch một cách giả tạo trên Binance.US, để thu hút khách hàng.
Theo cáo buộc của SEC, vào ngày Binance US ra mắt vào tháng 9 năm 2019, Sigma Chain đã thực hiện các giao dịch sai để tạo ảo giác rằng sàn giao dịch đang bận rộn. Vào mùa hè năm 2021, khi bộ phận của Binance tại Hoa Kỳ đang đàm phán để huy động 200 triệu USD với các nhà đầu tư bao gồm Foundation Capital và Circle Ventures (thỏa thuận cuối cùng đã hoàn tất vào tháng 3/2022), SEC tuyên bố rằng tài khoản của Sigma Chain trên nền tảng là 51 trên tổng số 58 loại tiền điện tử có giao dịch giả mạo. Sau đó, vào nửa đầu năm 2022, khi sàn giao dịch Binance.US niêm yết hàng chục tài sản tiền điện tử mới, theo SEC, Sigma Chain đã thực hiện các wash trade ở 48 trong số 51 tài sản mới được niêm yết này. Trong một hồ sơ phản hồi đơn khiếu nại của SEC, các luật sư của Binance tuyên bố rằng cái gọi là các giao dịch gian lận mà SEC cáo buộc là hoàn toàn hợp pháp và không có bất kỳ hậu quả vật chất nào.
Tuy nhiên, trong sàn giao dịch Binance.US, các hoạt động của Sigma Chain đã thu hút sự chú ý của nhân viên Binance.US. Theo hồ sơ của SEC, Catherine Coley, cựu Giám đốc điều hành của bộ phận Hoa Kỳ của Binance, đã nêu lên những lo ngại vào năm 2019, trong một bức thư gửi cho giám đốc tài chính của Binance vào thời điểm đó, Zhou Wei, rằng việc Chen Guangying trở thành người ký tên trên tài khoản ngân hàng sẽ là tín hiệu cảnh báo cho các cơ quan quản lý và đưa Binance ra trước sự giám sát của Hoa Kỳ. Một giám đốc bán hàng nói với giám đốc điều hành và nhân viên của Binance.US vào tháng 1/2021 rằng 20 tài khoản thuộc về Sigma Chain.
Trong quá trình này, ranh giới giữa công ty con của Binance và các thực thể do Changpeng Zhao và Chen Guangying kiểm soát bắt đầu mờ nhạt. Theo dữ liệu của SEC, các thực thể thuộc sở hữu của CZ và được kiểm soát bởi cặp đôi này đã trộn khoảng 11 tỷ USD tiền gửi của khách hàng với tài khoản ngân hàng của Binance. Ngoài các giao dịch giả mạo, Sigma Chain còn được sử dụng để mua một chiếc du thuyền trị giá 11 triệu USD và trả cho cá nhân Chen Guangying 32 triệu USD.
Bất chấp việc ông Zhao tuyên bố tránh xa những thứ xa hoa vật chất và ngân hàng truyền thống, Heina cũng đóng vai trò là người ký kết ngân hàng trong một số giao dịch để tài trợ cho lối sống xa hoa của CZ, bởi vì CZ từng tweet “Không nhà, không xe hơi, không thuyền, không tiền pháp định” vào năm 2020. Một công ty khác mà Changpeng Zhao sở hữu, Binance Capital Management có trụ sở tại Quần đảo Virgin thuộc Anh, theo hồ sơ của SEC, đã chi 55 triệu USD cho một máy bay riêng và phân phối 62,5 triệu USD vào một trong các tài khoản ngân hàng cá nhân của CZ. Công ty và hai thực thể Binance khác do cặp đôi này kiểm soát cũng đã chuyển 178 triệu USD cho hai công ty Singapore do Changpeng Zhao và Chen Guangying kiểm soát.
Tuy nhiên, việc hợp tác chặt chẽ với Changpeng Zhao không phải lúc nào cũng có lợi cho Chen Guangying. Trong một bài đăng trên blog vào năm ngoái, CZ bày tỏ sự hối tiếc vì đã đề nghị Chen Guangying làm đại diện hợp pháp của ông vào năm 2015 vì bà đã bị giám sát quá nhiều. “Chen Guangying và gia đình đã bị tấn công và quấy rối bởi giới truyền thông và những kẻ phá bĩnh,” CZ viết. “Nếu tôi biết điều đó sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến cuộc sống của cô ấy như thế nào, tôi sẽ không bao giờ yêu cầu cô ấy thực hiện một động thái có vẻ vô thưởng vô phạt như vậy.”
