Vào ngày 23 tháng 7 năm 2024, Lightning Labs đã phát hành phiên bản mainnet đầu tiên của Lightning Network đa tài sản, chính thức giới thiệu Taproot Assets cho Lightning Network. Cột mốc quan trọng này đánh dấu sự ra mắt chính thức của stablecoin trên Lightning Network!
Vậy, stablecoin trên Lightning Network khác với stablecoin trên các blockchain khác như thế nào? Đối với các stablecoin như USDT và USDC chạy trên các chuỗi khối như Ethereum và Solana, chúng tôi thường thấy chúng được sử dụng chủ yếu như một phương tiện trao đổi và đơn vị tài khoản để định giá các tài sản kỹ thuật số khác, nhưng không được sử dụng trong thế giới thực. Có một số trường hợp sử dụng hạn chế và Lightning Network lấp đầy khoảng trống đó. Với tốc độ xử lý lên tới 1 triệu giao dịch mỗi giây (1 triệu TPS), mức phí cực thấp và tính bảo mật cao, stablecoin trên Lightning Network sẽ nổi bật.
Dưới đây là ba trường hợp sử dụng chứng minh lợi ích độc đáo của stablecoin trên Lightning Network
1. Thanh toán tức thời toàn cầu các giao dịch ngoại hối: Alice gửi USD stablecoin và Bob nhận Euro stablecoin
Thông qua Lightning Network, Alice và Bob có thể trao đổi đô la và euro tại địa phương và quy trình này diễn ra nguyên tử, phi tập trung, an toàn và tức thời. Để so sánh, các hệ thống tài chính truyền thống tính phí rất cao từ 2-5% và mất nhiều ngày để giải quyết các giao dịch tương tự. Tính mở của Lightning Network cho phép bất kỳ ai trở thành nút biên hoặc nút định tuyến, do đó giảm chênh lệch và phí, đồng thời cung cấp cho người dùng tỷ giá hối đoái cạnh tranh nhất.
2. Sử dụng Lightning Invoice để thanh toán trực tiếp cho việc mua stablecoin.
Hãy xem xét một kịch bản khác kết hợp stablecoin với thanh toán trong thế giới thực.
Hiện tại, các thương nhân và nền tảng như Nubank, Shopify, PickNPay, NCR, Blackhawk, Clove và Bitrefill đã hỗ trợ thanh toán Lightning. Ngay cả các doanh nghiệp nhỏ thú vị như Pubkey@NYC và JooBar@SG cũng đã nhảy vào nhóm Lightning Payments. Stablecoin có thể dễ dàng được sử dụng trong các tình huống thanh toán này thông qua Lightning Network hiện tại mà không cần bất kỳ nâng cấp nào đối với cơ sở hạ tầng hiện có. Ví dụ: trong cảnh Alice mua cà phê, quán cà phê chấp nhận Bitcoin.
Chúng ta có thể thấy rằng việc sử dụng các stablecoin như USDT và USDC để thanh toán trong thế giới thực vẫn là một thách thức đối với các blockchain khác, nhưng đây là lúc mà các stablecoin trên Lightning Network đương nhiên có lợi thế.
3. Stablecoin sẽ mang lại lợi ích cho Bitcoin
Stablecoin trong Tài sản Taproot sẽ điều chỉnh lợi ích của người khai thác Bitcoin và người dùng Lightning Network theo một số cách chính:
Bitcoin làm phương tiện trao đổi cho các nút định tuyến: Stablecoin trong Tài sản Taproot cho phép Bitcoin được sử dụng làm phương tiện trao đổi trong Lightning Network, như trong hình trên. Điều này tạo ra giá trị tiện ích cho Bitcoin.
Cung cấp thanh khoản: Người dùng có thể kiếm doanh thu một cách an toàn bằng cách tham gia cung cấp thanh khoản của Lightning Network. Lợi nhuận này được tạo ra thông qua chênh lệch RFQ và phí định tuyến, cho phép giá trị tài chính của Bitcoin đến từ bội số dòng tiền.
Hoạt động mạng tăng lên : Stablecoin trong Tài sản Taproot sẽ cho phép mở và đóng kênh nhiều hơn, cũng như các hoạt động lặp vào và lặp lại. Hiệu ứng mạng ngày càng tăng trên Lightning Network dự kiến sẽ thúc đẩy nhiều giao dịch Bitcoin hơn trên mạng chính, thay vì chỉ các giao dịch Lightning thuần túy.
Ngược lại, những điều này có thể làm tăng nhu cầu về Bitcoin để thực hiện các giao dịch trên Lightning Network.
Tuy nhiên, để áp dụng rộng rãi stablecoin trên Lightning Network, cần phải giải quyết cả những thách thức bên trong và bên ngoài.
Thách thức bên ngoài: Kết nối Lightning Network với tài chính truyền thống.
Để kết nối với tài chính truyền thống, điều quan trọng là phải giải quyết các mối quan ngại liên quan đến quy định và tuân thủ. LightSpark đã phát triển UMA để hỗ trợ nhắn tin tuân thủ toàn diện, bao gồm chống rửa tiền, xem xét các lệnh trừng phạt và các yêu cầu về quy tắc du lịch. LightSpark đã tích hợp thành công Lightning Network với nhiều tổ chức tập trung, bao gồm Bitso, Bitnob, Coins.ph, Foxbit, Ripio, Xapo Bank, v.v.
Mặt khác, nhóm Amboss đã phát triển Reflex, một nền tảng hoạt động thanh toán cung cấp khả năng quản lý rủi ro chủ động cho các chính sách tuân thủ của Lightning Network. Nền tảng này cho phép các đơn vị thực hiện hiệu quả các chính sách tuân thủ của mình và đảm bảo chúng tuân thủ các yêu cầu quy định.
Trong tương lai gần, hàng trăm triệu người dùng sẽ có thể truy cập nhanh chóng vào Lightning Network.
Thử thách nội bộ: Tính thanh khoản sâu cho Stablecoin trên Lightning Network.
Để kích hoạt hiệu ứng bánh đà tích cực, tính thanh khoản sâu cho stablecoin trên Lightning Network là rất quan trọng ở ba lĩnh vực:
Nhu cầu thanh khoản: Từ một lượng lớn người dùng cuối.
Cung cấp tính thanh khoản: Từ RFQ được cung cấp bởi các nhà khai thác nút biên và các giao dịch có quy mô khác nhau được các nhà khai thác nút định tuyến hỗ trợ. Khi mạng phát triển từ giao dịch vi mô sang giao dịch lớn hơn, tính thanh khoản kênh đầy đủ là rất quan trọng.
Phòng ngừa rủi ro và tái cân bằng thanh khoản: Các nhà khai thác nút biên có quyền truy cập vào các nguồn thanh khoản sâu, điều này rất quan trọng để phòng ngừa rủi ro cho các vị thế và tái cân bằng hàng tồn kho trên Lightning Network.
Stablecoin trên Lightning Network được kỳ vọng sẽ là chìa khóa để giải quyết vấn đề chặng cuối trong quá trình áp dụng toàn cầu. Với tốc độ giao dịch vô song, mức phí thấp và tính bảo mật cao, họ cung cấp các giải pháp độc đáo mà các blockchain truyền thống khó đạt được. Bằng cách thu hẹp khoảng cách giữa tài sản kỹ thuật số và các trường hợp sử dụng trong thế giới thực, stablecoin trên Lightning Network sẽ trao quyền cho người dùng, người bán và tổ chức tài chính trên toàn thế giới, thúc đẩy một kỷ nguyên mới về tài chính toàn diện và thực hiện thanh toán toàn cầu nhanh hơn, rẻ hơn và an toàn hơn .
