Vào ngày 8 tháng 10, cơ quan quản lý thị trường tài chính FCA (Cơ quan quản lý tài chính) của Anh đã cập nhật danh sách cảnh báo, bổ sung thêm 143 thực thể mới , bao gồm các nền tảng giao dịch tiền điện tử chính thống như Huobi HTX và KuCoin . Các nền tảng giao dịch được dán nhãn “trái phép” và FCA cảnh báo người tiêu dùng rằng “nếu bạn giao dịch với một công ty trái phép, bạn sẽ không thể truy cập Dịch vụ Thanh tra Tài chính hoặc Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính nếu có sự cố xảy ra.” ).”
Khi nói đến quy định, so với tình hình lưỡng cực mà Quốc hội Hoa Kỳ ủng hộ nhưng SEC phản đối, và chương trình thí điểm mà Trung Quốc đại lục cấm và Hồng Kông “đi trước”, Vương quốc Anh dường như đặc biệt ác cảm với tiền điện tử và Web3 Một số nhà lập pháp và cơ quan quản lý của Anh thậm chí còn coi các giao dịch tiền điện tử là hành vi tương tự như cờ bạc và kêu gọi đưa ra quy định tương ứng.
Tuy nhiên, trước áp lực từ tình hình và dư luận, Anh không ngừng điều chỉnh thái độ.
Sau khi EU thông qua các quy định của MiCA, Vương quốc Anh hy vọng sẽ đưa tiền điện tử vào phạm vi của khung pháp lý hiện hành. Vương quốc Anh có kế hoạch quản lý tiền điện tử theo Đạo luật Thị trường Dịch vụ Tài chính và thiết lập hệ thống ủy quyền cho các công ty tài sản kỹ thuật số. Ngoài ra, Vương quốc Anh muốn quản lý stablecoin theo quy định thanh toán của nước này và thiết lập cơ chế lạm dụng thị trường để bảo vệ các nhà đầu tư. Dự luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính, sẽ trao quyền cho các cơ quan quản lý giám sát tiền điện tử và thực hiện điều đó bằng cách mở rộng các quy tắc cho các công cụ tài chính, đã được nâng cao tại quốc hội.
Nghe thì có vẻ họ đang tích cực “đi theo xu hướng”, nhưng khó khăn trong việc thực hiện là điều hiển nhiên. Hiệp hội Thị trường Tài chính Châu Âu cho biết: ” Hệ thống ủy quyền tiền điện tử theo kế hoạch của Vương quốc Anh có thể gây khó khăn cho các công ty nước ngoài thâm nhập, do đó làm tổn hại đến danh tiếng của nước này như một thị trường mở. ” Nhóm vận động hành lang CryptoUK kêu gọi các công ty nước ngoài được miễn ủy quyền địa phương.
Binance tin rằng : “Điều quan trọng là các cơ quan quản lý phải khẩn trương thực hiện quy trình ủy quyền kịp thời và phù hợp để cho phép các ứng dụng hoàn chỉnh và chính xác, có tính đến lịch sử quy định của công ty trong quy trình ủy quyền và cố gắng tránh các yêu cầu cung cấp thông tin lặp đi lặp lại từ các công ty.”
Là một trung tâm tài chính, thái độ thận trọng của chính phủ Anh đối với tiền điện tử có thể liên quan đến sự phát triển tài chính của nước này. Là một trong những trung tâm tài chính toàn cầu, Vương quốc Anh có nhiều kinh nghiệm và lợi ích đáng kể trong việc giám sát và ổn định tài chính. Do đó, các chính phủ có thể tập trung nhiều hơn vào việc bảo vệ sự ổn định và tuân thủ pháp luật của hệ thống tài chính.
Tính chất phi tập trung, ẩn danh và xuyên biên giới của thị trường tiền điện tử có thể mang lại thách thức cho hệ thống tài chính truyền thống. Vì nhu cầu duy trì sự ổn định và giám sát tài chính, chính phủ có thể có xu hướng thực hiện các biện pháp quản lý chặt chẽ hơn để đảm bảo sự an toàn và tuân thủ của hệ thống tài chính.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là thái độ và lập trường của các chính phủ đối với tiền điện tử rất năng động và có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố như sự phát triển công nghệ, xu hướng quốc tế và áp lực của công chúng. Chính phủ cũng nhận thức được tiềm năng của công nghệ blockchain và có thể tích cực khám phá cách cân bằng giữa đổi mới và giám sát tài chính.
Những thay đổi về quy định về tiền điện tử của Vương quốc Anh
Trong những năm gần đây, đã có một số thay đổi quan trọng đối với các quy định và chính sách quản lý thị trường tiền điện tử ở Anh.
- Vào tháng 1 năm 2018, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã thông báo rằng họ sẽ điều chỉnh các sàn giao dịch tiền điện tử và ICO. FCA nhấn mạnh các tổ chức này cần tuân thủ các quy định về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và đảm bảo tính minh bạch của thị trường cũng như bảo vệ nhà đầu tư;
- Vào tháng 3 năm 2018, Bộ Tài chính đã công bố một báo cáo về các khía cạnh thuế của tiền điện tử. Báo cáo lưu ý rằng việc xử lý thuế đối với tiền điện tử cũng tương tự như đối với tài sản truyền thống. Điều này có nghĩa là các giao dịch tiền điện tử có thể phải chịu lãi vốn hoặc các loại thuế khác;
- Vào tháng 1 năm 2019, FCA đã xuất bản một tài liệu giải thích chi tiết cách tiếp cận và nguyên tắc quản lý đối với tiền điện tử. Tài liệu nhắc lại tầm quan trọng của các quy định tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố, đồng thời cung cấp các quy định pháp lý cụ thể đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, ICO và quỹ tiền điện tử;
- Vào tháng 1 năm 2020, FCA thông báo rằng họ sẽ trì hoãn việc thực hiện các quy tắc chống rửa tiền mới để giúp các sàn giao dịch tiền điện tử có thêm thời gian tuân thủ các quy định mới. Các quy tắc này bao gồm các yêu cầu KYC (Biết khách hàng của bạn) và AML (Chống rửa tiền);
- Vào tháng 8 năm 2020, chính phủ Vương quốc Anh đã xuất bản một tài liệu tham vấn về tiền điện tử để thu thập ý kiến đóng góp của công chúng và các bên liên quan. Tài liệu đề xuất một số biện pháp và chính sách quản lý tiềm năng, bao gồm quy định về stablecoin và DeFi (tài chính phi tập trung);
- Vào tháng 1 năm 2021, FCA đã thông báo rằng tất cả các hoạt động kinh doanh tiền điện tử sẽ cần phải được đăng ký và quản lý. Động thái này nhằm tăng cường hơn nữa quy định của thị trường tiền điện tử để đảm bảo sự ổn định của thị trường và bảo vệ nhà đầu tư;
- Vào tháng 4 năm 2022, chính phủ Anh đã đưa ra tầm nhìn mang tính bước ngoặt nhằm đưa Vương quốc Anh trở thành trung tâm toàn cầu về đầu tư tiền điện tử và cam kết tạo điều kiện phù hợp cho các doanh nghiệp tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số phát triển và mở rộng quy mô;
- Để đáp lại mối lo ngại ngày càng tăng từ các thành viên Quốc hội và giới truyền thông về quy định đối với ngành tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử của Vương quốc Anh, Nhóm nghị sĩ toàn đảng về tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số (APPG) đã triển khai cuộc khảo sát đầu tiên vào tháng 8 năm 2022 để hiểu những thách thức hiện tại và cơ hội cho sự phát triển. Cuộc điều tra tập trung vào cách tiếp cận của Vương quốc Anh đối với quy định về tiền điện tử, vai trò và cách tiếp cận hiện tại của các cơ quan quản lý Vương quốc Anh bao gồm Ngân hàng Anh, FCA và Cơ quan Tiêu chuẩn Quảng cáo (ASA), tiềm năng được cung cấp bởi một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (tức là “tiền kỹ thuật số” pound”), và những rủi ro đối với việc bảo vệ người tiêu dùng và tội phạm kinh tế;
- Vào tháng 7 năm 2023, FCA đã công bố hướng dẫn đề xuất về quảng bá tài chính trên mạng xã hội, nhắm mục tiêu quảng cáo meme và KOL. FCA cho biết họ đã tìm thấy các meme liên quan đến các công ty tiền điện tử đang lưu hành trực tuyến, trong đó nhiều người không biết rằng họ phải tuân theo các quy định quảng cáo của tổ chức này. Meme đặc biệt phổ biến trong không gian tiền điện tử và bất kỳ loại hình giao tiếp nào cũng có thể được coi là quảng cáo tài chính. Theo đề xuất của FCA, những người bị bắt vì meme không tuân thủ các quy tắc khuyến khích tài chính có thể phải đối mặt với án tù hai năm;
- Vào tháng 8 năm 2023, FCA đã đưa ra thông báo cho biết rằng từ ngày 1 tháng 9, các doanh nghiệp kinh doanh tài sản tiền điện tử ở Vương quốc Anh sẽ được yêu cầu thu thập, xác minh và chia sẻ thông tin về việc chuyển giao tài sản tiền điện tử, được gọi là “Quy tắc du lịch”;
- Từ ngày 8 tháng 10, các công ty hoạt động ở Vương quốc Anh sẽ chỉ có bốn cách hợp pháp để quảng bá tài sản tiền điện tử nhằm tuân thủ chế độ của FCA. Những con đường pháp lý này bao gồm việc chương trình khuyến mãi được phê duyệt hoặc thông báo bởi một bên được ủy quyền, chương trình khuyến mãi được tạo bởi một doanh nghiệp đã đăng ký với FCA hoặc chương trình khuyến mãi đủ điều kiện được miễn trừ theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh. Theo FCA, các hoạt động quảng cáo bao gồm “các trang web, ứng dụng di động, bài đăng trên mạng xã hội và quảng cáo trực tuyến” “có khả năng tạo ra tác động ở Vương quốc Anh” và không giới hạn ở các công ty có trụ sở tại Vương quốc Anh;
- Gã khổng lồ ngân hàng Anh Chase sẽ cấm các khoản thanh toán liên quan đến tiền điện tử đối với khách hàng ở Vương quốc Anh từ ngày 16 tháng 10. Chase cho biết họ cấm thanh toán bằng tiền điện tử vì “những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng tài sản tiền điện tử để đánh cắp số tiền lớn từ mọi người”.
Có thể thấy, trong những năm gần đây, chính phủ Anh và các cơ quan quản lý đã nỗ lực cải thiện việc giám sát thị trường tiền điện tử. Do sự thay đổi nhanh chóng của thị trường tiền điện tử nên các chính sách pháp lý liên tục được điều chỉnh và cập nhật.
Các công ty tiền điện tử nên ở lại hay đi?
FCA tiết lộ trên trang web chính thức của mình rằng kể từ năm 2020, đã nhận được tổng cộng 291 đơn đăng ký và chỉ có 38 đơn được chấp thuận. Hiện tại, 42 đơn vị được FCA đăng ký bao gồm Bitstamp , Revolut và Gemini .
Kể từ khi công bố/thực thi các quy định mới ở Anh vào tháng 10, các sàn giao dịch như Binance, Coinbase , Bybit , OKX , Luno và các sàn khác đã liên tiếp công bố những “hành động” mới:
Trong một hoặc hai năm qua, CZ đã di chuyển khắp nơi để tiến hành kinh doanh tuân thủ các quy định. Sau khi thực hiện các quy định mới của Anh, Binance đã ra mắt một tên miền mới cho người dùng ở Anh và hợp tác với Rebuildingsociety.com Co., Ltd., sẽ phê duyệt các tài liệu tiếp thị và truyền thông của Binance. Rebuildingsociety.com là một công ty do FCA quản lý có thẩm quyền phê duyệt các tài liệu truyền thông và tiếp thị tiền điện tử với tư cách là “Người phê duyệt S 21”. Sự hợp tác này và tên miền mới có nghĩa là Binance có thể cung cấp sản phẩm và dịch vụ tại Vương quốc Anh đồng thời tuân thủ các quy tắc khuyến mãi tài chính được cập nhật.
Coinbase và OKX đã hợp tác với công ty khởi nghiệp tiền điện tử Archax để được chấp thuận cho các chương trình khuyến mãi tài chính ;
Ngoài ra còn có sàn giao dịch buộc phải từ bỏ thị trường Anh do tuân thủ: Bybit thông báo sẽ tạm dừng hoạt động kinh doanh tại Anh vào tháng 10 và sẽ không thể mở tài khoản từ ngày 1 tháng 10; từ ngày 8 tháng 10, người dùng hiện tại sẽ không được phép mở tài khoản. được phép thêm tiền hoặc tạo hợp đồng mới hoặc tăng vị thế và sàn giao dịch Luno sẽ cấm một số khách hàng Anh đầu tư vào tiền điện tử từ ngày 6 tháng 10.
Quy định nghiêm ngặt tại Hoa Kỳ đã khiến nhiều công ty tiền điện tử phải “trốn chạy” khỏi Hoa Kỳ, nhiều quốc gia và khu vực đang tích cực tiếp quản “chiếc bánh này”. Ngoài đổi mới tài chính, họ còn hy vọng mang lại cơ hội cho đất nước về mặt thuế và việc làm. Tuy nhiên, tính biến động cao của tiền điện tử Tình dục, tính ẩn danh và đầu cơ luôn khiến Vương quốc Anh phải “thận trọng”. Cách các sàn giao dịch tiến hành kinh doanh đã trở thành ưu tiên hàng đầu. Có lẽ bạn có thể thử những con đường sau :
- Giống như Binance, Coinbase, v.v., hợp tác với các công ty địa phương do FCA quản lý để tiến hành kinh doanh;
- Để cứu đất nước, ngay khi quy định MiCA của EU được ban hành, miễn là được phê duyệt, họ có thể tiến hành kinh doanh tại 27 quốc gia EU (xem Ripple / Kraken );
Hãy xem xét các quốc gia thân thiện khác như:
- UAE có chính sách quản lý tương đối lỏng lẻo đối với các sàn giao dịch tiền điện tử. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA), với tư cách là cơ quan quản lý chính, đăng ký và quản lý các sàn giao dịch tiền điện tử và yêu cầu các sàn giao dịch phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và nhận biết khách hàng (KYC);
- Hồng Kông, Trung Quốc, là một trung tâm tài chính quan trọng với các quy định tương đối nghiêm ngặt về trao đổi tiền điện tử. Theo hướng dẫn của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC), các công ty vận hành sàn giao dịch tiền điện tử có thể cần phải xin và xin giấy phép trao đổi tài sản ảo cũng như tuân thủ các quy định và yêu cầu pháp lý có liên quan. HashKey được chấp thuận hoạt động tại Hồng Kông, Trung Quốc; Malta được coi là trung tâm quan trọng về tiền điện tử và công nghệ chuỗi khối ở châu Âu và thực hiện các chính sách quản lý thân thiện đối với các sàn giao dịch;
- Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) quản lý các sàn giao dịch tiền điện tử và cung cấp khung pháp lý theo Đạo luật Tài sản Tài chính Ảo để đảm bảo tuân thủ sàn giao dịch và bảo vệ nhà đầu tư;
- Estonia là một trong những quốc gia sớm áp dụng công nghệ tiền điện tử và chuỗi khối. Quốc gia này đã cung cấp một môi trường pháp lý tương đối thân thiện cho các sàn giao dịch tiền điện tử bằng cách giới thiệu hệ thống cấp phép trao đổi tiền ảo và khung đăng ký doanh nghiệp công nghệ tiên tiến;
- Thụy Sĩ nổi tiếng là một trung tâm tài chính mạnh và mở cửa cho các sàn giao dịch tiền điện tử. Cơ quan Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) đã cung cấp cho các sàn giao dịch tiền điện tử một bộ hướng dẫn quy định rõ ràng để hướng dẫn các hoạt động tuân thủ;
- Singapore là một trung tâm tài chính quan trọng và có thái độ ủng hộ đối với các sàn giao dịch tiền điện tử và công nghệ blockchain. Quốc gia này đã thiết lập khung pháp lý cho việc trao đổi tiền điện tử và cung cấp token cơ sở để đảm bảo tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư;
- Costa Rica được coi là một trong những trung tâm tiền điện tử của Mỹ Latinh. Quốc gia này không có quy định cụ thể hạn chế hoạt động của các sàn giao dịch tiền điện tử, điều này đã thu hút một số sàn giao dịch thành lập tại địa phương. (BitMEX và Binance có văn phòng địa phương)
Về vấn đề giám sát của chính phủ, một mặt, thị trường tiền điện tử “vẫn còn rất nhỏ so với toàn bộ hệ thống tài chính”. Việc luật hóa những điều mới trong lịch sử luôn là điều khó khăn. Xét cho cùng, nếu bạn thực hiện một bước tiến lớn, bạn sợ bị tổn thương. Mặt khác, thị trường của nó rất biến động, điều này sẽ làm tổn hại đến tính toàn vẹn của thị trường tài chính và cũng có thể tạo cơ sở cho các hoạt động tội phạm như rửa tiền, trốn thuế, tài trợ khủng bố và trốn tránh của các lệnh trừng phạt quốc tế. Về việc phải đi như thế nào và nên thực hiện bước nào thì chỉ có thời gian mới trả lời được.
