Chắc hẳn bạn đang tìm cách để để giữ một đồng tiền điện tử nào đó, hoặc tìm kiếm hướng dẫn về KYC để đăng kí một sàn nào đó. Bài viết sau sẽ cung cấp cho bạn những khái niệm và những lưu ý về KYC một cách dễ hiểu nhất nhé.
Khái niệm về KYC – Quá trình xác thực danh tính khách hàng ?
Cụm từ “Thấu hiểu khách hàng” rất phổ biến với tất cả hầu hết mọi người. Có một thuật ngữ tương tự “Thấu hiểu khách hàng” – KYC trong Blockchain rất quan trong mà các nhà đầu tư Bitcoin cần hiểu rõ. KYC viết tắt bởi từ (Know Your Customer) được dùng để chỉ quá trình xác thực danh tính khánh hàng trong mạng lưới tiền điện tử hay một dự án ICO chưa hoặc sắp lên sàn.
KYC giúp xác thực danh tính và hỗ trợ bảo mật nhiều lớp cho những người/nhà đầu tư tham gia trong mạng lưới, kiểm duyệt các khoản tiền gửi từ khách hàng để tránh duyệt/nhận các tài khoản có nguồn tiền không hợp pháp liên quan đến các hoạt động tham nhũng hay rửa tiền (AML).
Để việc xác KYC được xử lí nhanh nhất có thể, bạn nên tuân thủ các yêu cầu về chính sách quản lý rủi ro, chính sách chấp nhận khách hàng và giám sát giao dịch. Tuỳ vào cấp độ thành viên thì yêu cầu đối với hồ sơ xác minh sẽ khác nhau. Việc xác nhận KYC sẽ giúp tăng hạn mức rút coin/token trong 24h. Thông tin của bạn được đảm bảo an toàn và sẽ không được bán cho các bên trung gian khác.
Tại sao phải xác nhận tài khoản KYC?
Giả sử mạng lưới của Bitcoin được phủ khắp tất cả các quốc gia và nó được chấp nhận hoàn toàn bởi các sàn giao dịch trên thế giới. Vậy sẽ phát sinh các vấn đề tham nhũng giữa những nhà cầm quyền có thế lực, tội phạm rửa tiền. Đồng thời thiếu thiếu kiểm soát với các dòng tiền của các tập đoàn đa quốc gia. Gây ảnh hưởng nghiêm trọng đối với tình hình xã hội. Ở đây tôi sẽ ví dụ cho bạn đọc hiểu thêm:
Một nhà chính trị của Mỹ muốn chuyển 5 triệu USD (rửa tiền) tới một tập đoàn của Trung Quốc. Đầu tiên, người Mỹ này sẽ chuyển 5 triệu để mua Bitcoin (BTC) , lợi dụng mạng lưới tiền Bitcoin để chuyển tiền nhanh tới Trung Quốc. Cuối cùng, họ đổi Bitcoin BTC ra đồng RMB/CNY (Trung Quốc) và tập đoàn này sẽ nhận được chúng.
Lỗ hổng nằm ở chỗ, các giao dịch Blockchain hoạt động dựa trên nền tảng phi tập trung và không có sự quản lí nào đối với các thành viên trong mạng lưới. Điều đó sẽ dễ bị tội phạm tài chính lợi dụng cho mục đích phi pháp. Giả sử như có hàng loạt các nhà chính trị, các tập đoàn lớn thay nhau giao dịch như nhà chính trị trên thì sẽ gây ra hệ lụy vô cùng nghiêm trọng và sự bất ổn cho xã hội.
Vì thế xác nhận KYC ra đời nhằm giúp quản lí danh tính các nhà giao dịch có tên trong hệ thống, ngăn chặn các hành vi phạm tội. Ngoài ra, chúng ta có thể dùng dữ liệu KYC có thể tham gia vào các dự án tiền điện tử chưa lên sàn (dự án ICO). Nếu không có KYC bạn không thể tham gia đầu tư vào bất cứ đồng điện tử nào.
Nội dung hồ sơ của khách hàng
Những Cố vấn đầu tư cá nhân và các công ty tài chính chịu trách nhiệm tìm hiểu theo dõi tình hình tài chính của mỗi khách hàng. Tất cả đều được thực hiện bằng cách tìm kiếm và thu thập thông tin có liên quan của khách hàng như: Khai báo thuế cá nhân, các khoản đầu tư khác, hóa đơn điện nước, hóa đơn internet, giấy phép lái xe, xác thực địa chỉ cư trú…trước khi mở tài khoản.
Thời gian xác nhận hồ sơ sẽ mất 24h để có kết quả. Kết quả sẽ được thông báo qua email khi bạn đăng kí xác nhận KYC.
Tại bất kì một sàn tài chính nào đều cho phép bạn xác nhận danh tính KYC. Bạn hãy tự kiểm tra sàn của mình. Bây giờ, hãy đến với một số lưu ý khi điền các thông tin KYC của chúng tôi.
Một số lưu ý khi xác nhận hồ sơ KYC
- Hồ sơ không phù hợp hoặc bị sai đối với cá nhân/doanh nghiệp.
- Hộ chiếu quá hạn tại thời điểm gửi đi đơn đăng kí KYC.
- Hình ảnh chụp hộ chiếu không rõ ràng và bị điều chỉnh bởi phần mềm chỉnh sửa hình ảnh.
– Định dạng ảnh được chấp nhận: JPEG, PNG.
- Ảnh chụp phải rõ ràng, có độ phân giải cao và toàn bộ thông tin được hiển thị rõ nét.
- Dòng ghi chú không chính xác.
- Dung lượng tối đa: 10 MB.
- Tài liệu xác minh là bản gốc (không phải bản sao).
Lời kết
Ngoài thông tin xác thực và bảo mật danh tính KYC còn có những xác nhận kiểm duyệt các hoạt động phi pháp chống rửa tiền. Bạn nên tìm hiểu thêm vì những phương thức luôn đi cùng với nhau. Hệ thống càng lớn thì sẽ cần hệ thống xác thực cao nhằm đảm bảo an ninh và ngược lại.
Hy vọng với thông tin mà chúng tôi cung cấp đã giúp các bạn giải đáp thắc mắc của bạn về KYC. Chúng tôi mong rằng nó thực sự hữu ích với bạn.
Nguồn: news.bitcoinvn.io
