Vào ngày 2 tháng 11, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã ban hành một tài liệu tiết lộ việc ra mắt các dịch vụ tài sản kỹ thuật số và tài chính phi tập trung (DeFi) , đồng thời tuyên bố rằng chương trình thử nghiệm đầu tiên trong ngành của họ trong khuôn khổ Dự án Guardian khám phá khả năng phi tập trung trong thị trường tài chính bán buôn Tài chính ( DeFi) các công ty ứng dụng đã hoàn thành các giao dịch thời gian thực đầu tiên của họ. Hiện tại, nhiều chương trình thí điểm trong ngành đã được đưa ra để kiểm tra tiềm năng và các trường hợp sử dụng của token hóa tài sản và DeFi trong lĩnh vực tài chính. Động thái này chắc chắn là một bước quan trọng để Singapore đẩy mạnh nỗ lực xây dựng một “trung tâm tài chính kỹ thuật số” và phát triển hơn nữa sự kết hợp giữa blockchain và tài chính truyền thống.
Sau đây là thông báo từ Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS):
Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) hôm nay thông báo rằng một công ty đang nghiên cứu các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) tiềm năng trong thị trường đầu tư tài chính, thí điểm đầu tiên trong ngành của MAS ’Project Guardian và họ đã hoàn thành giao dịch trực tiếp đầu tiên của mình. Nhiều chương trình thí điểm trong ngành đã được triển khai để thử nghiệm tài sản mã hóa và DeFi để ứng dụng sâu rộng công nghệ này hơn trong lĩnh vực tài chính.
Theo chương trình thí điểm đầu tiên trong ngành, Ngân hàng DBS, JPMorgan Chase và SBI Digital Asset Holdings giao dịch FX và trái phiếu chính phủ dựa trên một nhóm thanh khoản bao gồm trái phiếu chính phủ Singapore được mã hóa, trái phiếu chính phủ Nhật Bản, yên Nhật (JPY) và Đô la Singapore (SGD).
Các giao dịch trao đổi tiền tệ JPY và SGD mã hóa đã được thực hiện thành công. Ngoài ra, một cuộc mô phỏng giao dịch trái phiếu chính phủ được mã hóa đã được thí điểm.
DeFi cho phép các thực thể thực hiện các giao dịch tài chính trực tiếp với nhau bằng các hợp đồng thông minh mà không cần đến các trung gian tài chính. Các giao dịch theo thời gian thực được thực hiện theo thí điểm đầu tiên đã chứng minh rằng các giao dịch trao đổi tiền tệ của tài sản mã hóa có thể được giao dịch, xóa và giải quyết ngay lập tức giữa những người tham gia trực tiếp. Điều này giúp tiết kiệm chi phí thực hiện các giao dịch thông qua các trung gian thanh toán và bù trừ, cũng như việc quản lý các mối quan hệ giao dịch đối tác song phương được yêu cầu trong thị trường mua bán tự do (OTC) ngày nay.
Oliver Wyman Forum ( tổ chức tư vấn của Oliver Wyman), hợp tác với Ngân hàng DBS, JPMorgan Chase và SBI Digital Asset Holdings, đã phát hành sách trắng tóm tắt kinh nghiệm rộng rãi của thí điểm đầu tiên, bao gồm cách các giao thức DeFi thể chế có thể được đưa vào thị trường tài chính. lợi ích của khả năng tương tác tài sản kỹ thuật số và hiệu quả giao dịch.
Kể từ khi công bố Dự án Guardian vào tháng 5 năm 2022, MAS đã làm việc với ngành tài chính để xác định các lĩnh vực chính để hợp tác. Bao gồm:
- Thí điểm trong ngành với các tổ chức tài chính và công ty fintech ở Singapore và các khu vực pháp lý khác để phát triển các cách, các phương pháp, các trường hợp sử dụng tài sản mã hóa tốt cho các dịch vụ tài chính. Những thí điểm như vậy sẽ giúp cho ngành công nghiệp xác định các cơ hội để mở ra giá trị kinh tế và phát hiện ra các vấn đề quản lý rủi ro tiềm ẩn.
- Nghiên cứu các tác động của quy định và quản lý rủi ro của giao dịch tài sản mã hóa , chẳng hạn như việc xử lý theo quy định đối với các khoản nợ được mã hóa và quản lý phù hợp các cấu trúc DeFi của thể chế, để tạo điều kiện giám sát và trách nhiệm giải trình.
- Phát triển các tiêu chuẩn kỹ thuật để hỗ trợ khả năng tương tác giữa các hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số và có khả năng tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tiền tệ chéo của các tài sản được mã hóa trên toàn cầu. Điều này trước tiên liên quan đến việc thiết lập một khuôn khổ truy cập và nhận dạng chung được hỗ trợ bởi các neo tin cậy, nơi các tổ chức tài chính được quản lý sàng lọc, xác minh và cấp thông tin xác thực cho các thực thể muốn tham gia vào các giao thức DeFi.
MAS sẽ đưa ra hai chương trình thử nghiệm mới trong ngành do sự tham gia của ngành tăng lên.
- Tài trợ thương mại : Standard Chartered đang dẫn đầu việc khám phá việc phát hành các token được liên kết với các tài sản tài trợ thương mại. Dự án nhằm mục đích số hóa thị trường thương mại bằng cách chuyển đổi tài sản thương mại thành các công cụ có thể chuyển nhượng, minh bạch hơn và dễ tiếp cận hơn đối với các nhà đầu tư.
- Quản lý tài sản : HSBC và UOB đang hợp tác với Marketnode để cho phép phát hành kỹ thuật số bản địa các sản phẩm quản lý tài sản, nâng cao hiệu quả phát hành và khả năng tiếp cận của nhà đầu tư.
MAS hoan nghênh các đề xuất bổ sung từ ngành để giải quyết các lĩnh vực trọng tâm chính của Project Guardian – mạng tương tác mở, neo tin cậy, mã hóa tài sản và giao thức DeFi cấp tổ chức. MAS mời các bên quan tâm gửi đề xuất đến Hộp cát quy định FinTech để thực hiện các thí nghiệm tại hiện trường.
Sopnendu Mohanty, giám đốc tại MAS, cho biết: “Thí điểm trực tiếp do các công ty trong ngành dẫn đầu đã chỉ ra rằng tài sản kỹ thuật số và tài chính phi tập trung có tiềm năng biến đổi thị trường vốn, miễn là chúng được bảo vệ đúng cách. Một bước tiến lớn cho mạng lưới tài chính toàn cầu. Project Guardian đào sâu hiểu biết của MAS về hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số và đóng góp vào sự phát triển của chiến lược tài sản kỹ thuật số của Singapore. Chúng tôi mong muốn hợp tác với nhiều tổ chức hơn để thúc đẩy việc học tập toàn cầu về các chính sách và quy định tài sản kỹ thuật số , các tiêu chuẩn và thực tiễn tốt nhất để đổi mới có trách nhiệm. ”
