Nhóm công tác Fintech liên chính phủ của Nam Phi (IFWG) đã phát hành một báo cáo.
Trong đó, IFWG đã công bố những quan điểm mới của mình về tài sản tiền điện tử. Ngoài ra, họ cũng đề cập đến những quy định hệ thống tiền điện tử hiện tại của đất nước.
Đội ngũ này bao gồm những thành viên đến từ các vị trí chủ chốt khác nhau của chính phủ Nam Phi. Các đại diện đến từ Sở thuế vụ, Ngân hàng Trung Ương và Cơ quan Chính phủ cũng tham gia vào nhóm này.
Bài báo khẳng định vị trí và vai trò của đội ngũ. Nó tuyên bố, cần phải cho ra “một cách tiếp cận theo từng giai đoạn”. Từ đó đưa các tài sản tiền điện tử vào phạm vi quy định. Thông qua điều khoản của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.
Đánh giá bối cảnh tiền điện tử hiện tại
Nam Phi là một trong những thị trường tiền điện tử lớn nhất ở Châu Phi. Sàn giao dịch lớn nhất trong nước, Luno, đã chứng kiến số lượng khách hàng tăng trưởng ổn định. Vào năm 2020, nó ghi nhận có được gần như một triệu khách hàng mới.
Tuy nhiên, quy định về tiền điện tử trong nước vẫn chưa chắc chắn. Do đó, Luno đã có mặt trên các sàn giao dịch. Nhằm đảm bảo rằng họ đang hoạt động hợp pháp.
Thế nên những nỗ lực của Nhóm công tác liên chính phủ trong lĩnh vực này là rất quan trọng. Nhất là đối với những người kinh doanh và làm việc bằng tiền điện tử trong nước.
Khi phân tích thị trường hiện tại, IFWG đã giải thích. Họ đánh giá dựa trên “chức năng kinh tế cơ bản của tài sản tiền điện tử. Thay vì dựa vào công nghệ cụ thể được áp dụng hoặc những thực thể có liên quan”.
Thậm chí một tài liệu được phát hành gần đây cũng đã đề cập. “25 khuyến nghị cho một chính sách sửa đổi của Nam Phi. Vị trí pháp lý và quy định về tài sản tiền điện tử và các hoạt động liên quan.”
Ba lĩnh vực quy định tiền điện tử chính
Có ba lĩnh vực mà các khuyến nghị này tập trung vào. Đó là khuôn khổ AML / CFT, các dòng tài chính xuyên biên giới. Và việc áp dụng các luật trong lĩnh vực tài chính.
AML / CFT
Lĩnh vực đầu tiên mà nhóm quan tâm là chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML / CFT).
Các sàn giao dịch và các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử khác dự kiến sẽ phải tuân thủ các yêu cầu pháp lý này.
Họ phải đăng ký với Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC). Tiến hành xác minh và nhận dạng khách hàng. Tiến hành thẩm định khách hàng. Sau đó lưu giữ hồ sơ về khách hàng và thông tin giao dịch.
Ngoài ra, bài báo hy vọng các nhà cung cấp sẽ báo cáo những giao dịch tiền mặt lớn hơn 1,818 USD (R25,000).
Dòng tài chính xuyên biên giới
Lĩnh vực thứ hai là giám sát các dòng tài chính xuyên biên giới của tiền điện tử.
Nhóm đã dành một khuyến nghị đến cho Phòng Giám sát Tài chính của Ngân hàng Trung Ương. Họ nên đảm nhận “trách nhiệm giám sát và quản lý những việc giám sát. Liên quan đến các dòng tài chính xuyên biên giới thuộc phạm vi tài sản tiền điện tử và CASP”.
Điều này sẽ yêu cầu các quy định kiểm soát trao đổi sẽ phải có một số sửa đổi.
Luật lĩnh vực tài chính
Cuối cùng nhóm đưa ra khuyến nghị. Và đề xuất biện pháp tạm thời về việc kê khai các tài sản này là sản phẩm tài chính.
Khuyến nghị này tập trung vào việc. Đảm bảo các nhà cung cấp tài sản tiền điện tử được nằm trong sự giám sát của pháp luật.
Ngoài ra, nó cũng nhằm mục đích đảm bảo. Họ “sẽ hỗ trợ giải quyết việc lợi dụng người dùng ngay lập tức bởi các thực thể vô đạo đức.”
Một cảnh báo dành cho người dùng
Tuy nhiên, nhóm cũng đưa ra lập luận rõ ràng. Bài báo của họ không phải là sự chứng thực dành cho tài sản tiền điện tử .
Ngoài ra, họ đã đề cập một lời cảnh báo đến cho những người dùng. Hệ sinh thái tài sản tiền điện tử đang phát triển với tốc độ khá nhanh.
Nhưng sự phát triển này đang tiếp tục thách thức khả năng áp dụng luật. Cũng như các quy định hiện hành dành cho các hoạt động mới nổi.
“Do đó, người dùng được khuyến khích phải trở nên vững vàng, mạnh mẽ. Để đảm bảo họ hiểu đầy đủ về các sản phẩm và dịch vụ mà họ đang tiếp xúc. Cũng như các rủi ro liên quan.”
Theo BeInCrypto
