Khi thị trường tăng giá Bitcoin quay trở lại, Trung Quốc vẫn sẽ duy trì lệnh cấm đối với các hoạt động khai thác Bitcoin và tiền điện tử vào năm 2024. Bài viết sẽ giúp các nhà đầu tư tích hợp các sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ quy định tại Hồng Kông, Nhật Bản, Hàn Quốc, Malaysia và Singapore trong khu vực Châu Á – Thái Bình Dương để giảm thiểu rủi ro tài chính.
Hàn Quốc
Sau vụ nổ mỏ Terra, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) đã đưa ra tuyên bố vào năm 2023 rằng đơn vị tình báo tài chính của Hàn Quốc đã tổ chức một cuộc họp với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) để tăng cường tuân thủ quy định. Năm sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu của Hàn Quốc đều đã tạo ra các hệ thống tuân thủ để giám sát hoạt động bất hợp pháp, bao gồm Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax .
Cuộc họp tiết lộ rằng Upbit đã tạo ra một hệ thống phát hiện giao dịch bất thường bằng trí tuệ nhân tạo (AI). Bithumb đã phát triển một tính năng tự động chấm dứt ứng dụng giao dịch khi ứng dụng điều khiển từ xa được cài đặt và phát hiện các giao dịch rửa tiền. Coinone đã tăng cường quản lý và giám sát “các địa chỉ ví rủi ro” liên quan đến các sự cố tài chính.
Korbit đã giới thiệu hệ thống quản lý thời gian thực và hệ thống đánh giá thứ cấp cho từng giai đoạn báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR). Gopax đã thiết lập một đường dây nóng để phản hồi ngay lập tức khi nhận được yêu cầu đóng băng tài khoản liên quan đến các tội phạm như lừa đảo bằng giọng nói.
Thông qua cam kết tập thể, các bên tham gia cam kết tăng cường đối thoại chung xung quanh việc cải thiện năng lực tuân thủ. Họ dự định gặp nhau 2-3 tháng một lần để duy trì cam kết này.
Hiện tại, hầu hết các giao dịch trên thị trường Bitcoin và tiền điện tử ở Hàn Quốc đều xoay quanh 5 sàn giao dịch tiền điện tử này.
Nhật Bản
So với Trung Quốc và Hàn Quốc, Nhật Bản đã mở cửa thị trường tiền điện tử sớm hơn và có môi trường chính sách thân thiện hơn.
Năm 2017, Đạo luật dịch vụ thanh toán của Nhật Bản bao gồm giám sát Bitcoin, công nhận trạng thái thanh toán hợp pháp của các loại tiền điện tử như Bitcoin, có thể được chấp nhận và sử dụng hợp pháp cho các giao dịch, đồng thời thiết lập cơ chế hộp cát điều tiết để thúc đẩy sự phát triển của các công ty khởi nghiệp tiền điện tử .
Năm 2022, Nhật Bản thông qua sửa đổi “Luật thanh toán quỹ” và chính thức thông qua luật ổn định tiền tệ, liên kết đồng tiền ổn định với đồng Yên Nhật hoặc các loại tiền tệ hợp pháp khác để đảm bảo sự ổn định của giá trị đồng tiền.
Theo dữ liệu từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản , hiện có 29 sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ quy định tại Nhật Bản, bao gồm các nền tảng lớn như Binance Japan và Coinbase.
Hồng Kông
Trang web chính thức của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông chỉ ra rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân theo một số yêu cầu pháp lý, bao gồm lưu ký tài sản an toàn, thủ tục nhận biết khách hàng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, tránh xung đột. quan tâm và kết hợp các nguyên tắc tài sản ảo để giao dịch, ngăn chặn thao túng thị trường và các hoạt động bất hợp pháp, kế toán và kiểm toán, quản lý rủi ro và an ninh mạng.
Kể từ khi sàn giao dịch HKEX bùng nổ, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông đã có những hành động tiếp theo và liệt kê tên của các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép chính thức trên trang web của mình.
Có thể tìm thấy từ trang web rằng hiện tại chỉ có hai sàn giao dịch tiền điện tử có được giấy phép, đó là OSL Exchange và Hashkey Exchange.
Malaysia
Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SCM) tuyên bố rằng tuân theo Lệnh Thị trường vốn và Dịch vụ (Quy định chứng khoán) ( Tiền tệ kỹ thuật số và Token kỹ thuật số) năm 2019 có hiệu lực vào ngày 15 tháng 1 năm 2019 và việc ban hành các sửa đổi tiếp theo vào ngày 31 tháng 1 năm 2019. giới thiệu các yêu cầu mới trong Nguyên tắc thị trường được công nhận mới nhất, cơ quan quản lý đã liệt kê các công ty đã nhận được sự chấp thuận để thành lập và vận hành các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số ở Malaysia.
Các đơn vị không được Ủy ban Chứng khoán và Tương lai chấp thuận, kể cả những đơn vị trước đây đã hoạt động trong thời kỳ chuyển tiếp, phải ngừng ngay mọi hoạt động và hoàn trả toàn bộ số tiền, tài sản nhận được từ nhà đầu tư.
Có 6 sàn giao dịch tuân thủ trong danh sách, bao gồm Luno địa phương nổi tiếng, MX Global và Tokenize. Tính đến thời điểm hiện tại, Malaysia vẫn chưa cho phép sử dụng các stablecoin USD như USDT và USDC nên giao dịch trên các sàn giao dịch này chủ yếu được thực hiện bằng cặp tiền Ringgit (MYR) của Malaysia.
Singapore
Vào ngày 14 tháng 1 năm 2019, Quốc hội Singapore đã thông qua Đạo luật dịch vụ thanh toán toàn diện, thay thế Đạo luật giám sát hệ thống thanh toán trước đây và Đạo luật kinh doanh chuyển tiền và trao đổi tiền tệ để mở rộng phạm vi hoạt động thanh toán được quy định nhằm đáp ứng các xu hướng và ngành mới nổi như tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử.
Luật nhằm mục đích cung cấp sự chắc chắn về mặt pháp lý và bảo vệ người tiêu dùng đối với các hoạt động thanh toán, đồng thời khuyến khích đổi mới và phát triển các dịch vụ thanh toán và công nghệ tài chính, quy định bảy dịch vụ: phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, dịch vụ thanh toán thương mại, phát hành tiền điện tử , trao đổi tiền tệ và cái gọi là dịch vụ Mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT).
Nó cũng đã phát triển một khung cấp phép mô-đun với ba loại giấy phép khác nhau, mỗi loại cho phép chủ sở hữu thực hiện một số dịch vụ thanh toán cụ thể.
Giấy phép trao đổi tiền tệ sẽ cho phép doanh nghiệp thực hiện các dịch vụ trao đổi tiền tệ; giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn cho phép doanh nghiệp thực hiện nhiều loại dịch vụ thanh toán dưới ngưỡng quy định và giấy phép tổ chức thanh toán chính cho phép doanh nghiệp thực hiện nhiều loại dịch vụ thanh toán mà không cần bất kỳ khối lượng giao dịch hoặc hạn chế thả nổi nào.
Alvin Tan, thành viên hội đồng quản trị của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS), cho biết kể từ khi dự luật có hiệu lực vào ngày 28/1/2020, cơ quan này đã nhận được hơn 580 đơn xin cấp giấy phép dịch vụ thanh toán và hoàn thành đánh giá hơn một nửa số hồ sơ. họ.
Ông nói thêm rằng 87 đơn đăng ký đã được phê duyệt, 11 đơn bị từ chối và 147 đơn vị đã rút đơn. Khoảng 179 đơn vị vẫn được miễn cấp phép và vẫn đang chờ xem xét theo quy định.
Tính đến ngày 24 tháng 1 năm 2024, Singapore đã bật đèn xanh cho 19 nhà cung cấp dịch vụ mã hóa. Các thực thể này bao gồm 17 tổ chức được cấp phép tổ chức thanh toán lớn và 2 tổ chức được cấp phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn.
17 tổ chức thanh toán lớn được chấp thuận cung cấp dịch vụ DPT:
1 tổ chức thanh toán tiêu chuẩn được chấp thuận cung cấp dịch vụ DPT:
Ít nhất 6 công ty tiền điện tử đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc:
