Một chủ sở hữu CryptoPunks đã làm rung chuyển sàn đấu giá Sotheby’s vào tháng 2 với một khoản vay DAI trị giá 8,3 triệu đô được thế chấp bằng 104 CryptoPunks NFT.
Các khoản vay được thế chấp bằng NFT đang tăng lên và giá trị ngày càng lớn hơn
Tóm tắt
- Sử dụng NFT có giá trị cao làm tài sản thế chấp đi vay đang phát triển mạnh
- Một chủ sở hữu đã thế chấp 104 CryptoPunks NFT của mình để vay được 8,3 triệu đô la trong buổi đấu giá.
Nhà đấu giá Sotheby's dự kiến sẽ cung cấp nhiều bộ 104 NFT CryptoPunks có giá trị cao vào tháng 2, số tiền ước tính từ 20 – 30 triệu đô la cho những bộ sưu tập này.
Thay vào đó, 0x650d – địa chỉ ví của chủ sở hữu những NFT đó đã vay được 8,3 triệu đô la bằng cách sử dụng bộ CryptoPunks làm tài sản thế chấp, đây là khoản vay được thế chấp bằng NFT lớn nhất đến thời điểm hiện tại.
Khoản vay từ một chủ sở hữu 101 CryptoPunks riêng biệt vào 01/04 đã vay được 8 triệu đô. Cả hai khoản vay được thực hiện thông qua NFTfi, một marketplace cho vay được thế chấp bằng NFT, với một DAO cung cấp thanh khoản được gọi là MetaStreet cung cấp tiền trong cả 2 lần vay này.
0x650d đã tweet:
“Cảm ơn MetaStreet đã mở khóa thanh khoản 8.32 triệu đô từ CryptoPunks của tôi đồng thời cho phép bộ sưu tập của tôi vẫn duy trì khả năng hiển thị”.
Từ thông tin chi tiết được cung cấp bởi NFTfi, khoản vay cho thấy 0x650d vay 8,32 triệu stablecoin DAI với thời hạn hoàn trả 90 ngày và APR (Annual Percentage Rate-lãi suất khoản vay hàng năm) 10%,. Đây là ví dụ điển hình nhất về xu hướng ngày càng tăng của các nhà sưu tập NFT, tận dụng NFT có giá trị để vay vốn sử dụng trong các trường hợp đầu tư khác mà không cần phải bán đi NFT của mình.
Khi thị trường NFT bùng nổ vào năm ngoái, một số chủ sở hữu của các bộ sưu tập NFT "blue chip" đã kiếm lợi nhuận bằng cách bán đi các NFT của họ trong ngắn hạn, tuy nhiên NFT đó ngày càng có giá trị hơn. Chính vì lí do đó NFTfi được ra mắt, như một marketplace ngang hàng kết nối chủ sở hữu NFT với các nhà cung cấp thanh khoản có thể cung cấp các khoản vay trong Wrapped Ethereum (WETH) hoặc DAI. Các nền tảng cho vay được thế chấp bằng NFT khác bao gồm Arcade và Drops.
Giám đốc điều hành của NFTfi Stephen Young nói rằng nền tảng của ông hiện đã xử lý hơn 110 triệu đô la thông qua hơn 6.500 khoản vay – 70 triệu đô la trong số đó là vào năm 2022.
Chủ sở hữu NFT có thể kết nối với ví NFTfi và chọn các NFT mà họ muốn thế chấp để vay và đưa ra các điều khoản mong muốn. Nếu các điều khoản được chấp nhận, giao dịch on-chain sẽ cho thấy thấy các khoản tiền được gửi từ nhà cung cấp thanh khoản đến chủ sở hữu NFT, trong khi NFT được giữ trong một hợp đồng thông minh ký quỹ trong suốt thời gian cho vay.
Rủi ro đều tồn tại cả 2 bên. Nếu người vay không hoàn trả khoản vay trong thời gian đã định, người cho vay có thể lấy các NFT. Và đối với các nhà cung cấp, thì việc thu giữ các NFT này với thị trường NFT nổi tiếng biến động giá trị rất cao thì khả năng tài sản có thể giảm mạnh.
Young cho biết, tỷ lệ các khoản nợ không hoàn trả là khoảng 11%, trong khi tỷ lệ các khoản nợ không hoàn trả khi tính theo khối lượng cho vay thì dưới 7%. Điều đó có nghĩa là các khoản vay NFT có giá trị thấp hơn có nhiều khả năng không hoàn trả khoản vay hơn, có lẽ do giá trị tài sản ngày càng giảm. Các chủ sở hữu NFT có thể chủ động mặc định các khoản vay để giảm rủi ro hơn.
Bất cứ ai cũng có thể vay hoặc cho vay
NFTfi hỗ trợ hơn 150 bộ sưu tập Ethereum NFT, bao gồm Bored Ape Yacht Club, Art Blocks, VeeFriends và Mutant Ape Yacht Club. Khoản vay NFT đơn lẻ lớn nhất cho đến nay trên nền tảng này là Autoglyph, một dự án limited-run từ người sáng tạo CryptoPunks, Larva Labs. Khoản vay đó đã mang lại cho người vay hơn 1,4 triệu đô la vào tháng 10 thông qua MetaStreet.
Tuy nhiên, không chỉ các công ty và tổ chức đang cung cấp thanh khoản cho các khoản vay được thế chấp bằng NFT. Young cho biết, bất kỳ ai có tiền điện tử đều có thể tham gia vào nền tảng và có thể cho vay để kiếm thêm lợi nhuận từ tài sản của mình hoặc vay nợ từ tài sản thế chấp của họ.
Young cho rằng, ngành công nghiệp này đang trở nên chuyên nghiệp hơn đặc biệt là với các tài sản blue chip như CryptoPunks, Autoglyphs và Bored Apes. Ông nói, ngày càng có nhiều tổ chức cung cấp tính thanh khoản, trong khi một số nhà giao dịch đang xây dựng các bot được điều khiển bằng AI có thể tự động định giá tài sản và đưa ra đề nghị cho các khoản vay.
Và trong khi một số người đi vay có thể sử dụng các khoản vay được thế chấp bởi NFT để mua them nhiều NFT hơn nữa hoặc mua tiền điện tử, thì những người khác đang sử dụng tiền vay để sử dụng trong thế giới thực. Young đã chia sẻ câu chuyện về một người đã sử dụng Doodles NFT để vay 4 ETH để mua một chiếc xe tải nhằm cứu trợ Ukraine và anh ấy đã nhận được khoản vay 0% APR từ một người cho vay để thực hiện điều này.
Vẫn còn quá sớm khi nói về thị trường NFT và thậm chí còn rất sớm khi nói về thị trường cho vay được thế chấp bởi NFT, nhưng Young cho biết anh dự đoán thị trường có thể tăng lên mức định giá thâm nhập thị trường 10% trên tổng khối lượng giao dịch NFT. Nó hiện được ước tính là 0,5%
"Khi trong cuộc sống chúng ta ngày càng liên quan đến kỹ thuật số, nhiều giá trị tích lũy hơn trong không gian kỹ thuật số, và nhiều thứ vật chất hơn được đại diện dưới dạng NFT, nhưng tôi thực sự không thấy rằng có hạn chế nào có thể thay đổi được điều này" .Young nói thêm, "Khi ngày càng có nhiều giá trị tích lũy trong các tài sản này, mọi người sẽ cần đến các công cụ tài chính."
