U.S. Treasury DeFi Risk Report
• Bộ Kế toán Hoa Kỳ đã công bố Báo cáo đánh giá nguy cơ tài chính bất hợp pháp DeFi năm 2023, tập trung vào các rủi ro của tài chính phi tập trung.
• DeFi đại trà được định nghĩa là các giao thức và dịch vụ tài sản ảo cho các giao dịch đồng nghĩa tự động, sử dụng các hợp đồng thông minh.
• Các dịch vụ DeFi được sử dụng bởi các bên như Triều Tiên, tội phạm mạng, kẻ yêu cầu tiền chuộc, kẻ trộm và kẻ lừa đảo để chuyển tiền và rửa tiền, khai thác các lỗ hổng về nghĩa vụ chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính.
• Thứ trưởng Bộ Kế toán Brian Nelson cho rằng những bên vi phạm sử dụng DeFi trong rửa tiền, nhấn mạnh nhu cầu giải quyết các rủi ro này.
• Các công ty tư nhân phải phát triển chiến lược giảm thiểu rủi ro và tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống khủng bố tài chính để ngăn chặn việc lạm dụng dịch vụ DeFi.
Những rủi ro của Dịch vụ Tài chính Phi tập trung (DeFi) và Đề xuất
• Việc các dịch vụ DeFi không tuân thủ các nghĩa vụ về phòng chống rửa tiền, chống phân biệt đối xử và các lệnh trừng phạt là điểm yếu chính được các kẻ không trung thực lợi dụng.
• Các dịch vụ DeFi thực hiện các hoạt động liên quan đến phòng chống rửa tiền, chống phân biệt đối xử và các lệnh trừng phạt, ngay cả khi chúng tuyên bố hiện tại hoặc dự định trở thành phi tập trung.
• Những điểm yếu khác bao gồm một số dịch vụ DeFi rơi ra khỏi các nghĩa vụ phòng chống rửa tiền, chống phân biệt đối xử và các lệnh trừng phạt hiện có, kiểm soát phòng chống rửa tiền, chống phân biệt đối xử yếu hoặc không tồn tại cho các dịch vụ DeFi tại các khu vực khác và kiểm soát an ninh mạng yếu cho các dịch vụ DeFi.
• Đánh giá rủi ro nhằm xác định phạm vi của vấn đề và bao gồm các đề xuất về hành động của Chính phủ Mỹ nhằm giảm thiểu các rủi ro tài chính phi pháp liên quan đến các dịch vụ DeFi.
• Các đề xuất bao gồm tăng cường giám sát phòng chống rửa tiền/ chống khủng bố và cung cấp hướng dẫn bổ sung cho tư nhân về các nghĩa vụ phòng chống rửa tiền/ chống khủng bố đối với các dịch vụ DeFi và đánh giá các cải tiến để giải quyết các khoảng trống về quy định về phòng chống rửa tiền/ chống khủng bố liên quan đến các dịch vụ DeFi.
• Nhiều dịch vụ DeFi không hoàn toàn phi tập trung và được miêu tả bởi các cấu trúc quản trị, cho phép người nắm giữ thay đổi hoặc tắt các hợp đồng thông minh của dịch vụ.
• Quản trị được tuyên bố được quản trị bởi DAO nhưng thực tế thường tập trung, cho phép một số người điều hành kiểm soát một mức độ cao.
Những thách thức quản lý đối với các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) tại Hoa Kỳ:
• Các nhà điều hành DeFi không đăng ký với các cơ quan quản lý và không triển khai các chương trình AML/CFT cần thiết sẽ bị các cơ quan quản lý tại Hoa Kỳ kiện tụng.
• Sự thiếu rõ ràng về cơ cấu tổ chức có thể làm cho việc xác định bất kỳ người, nhóm hoặc thực thể nào đang vận hành một dịch vụ DeFi trở nên khó khăn, gây ra những thách thức cho quản lý và thực thi pháp luật.
• Việc công khai truy cập mã nguồn của dịch vụ DeFi tăng tính minh bạch nhưng cũng làm tăng tổn thất cho tội phạm mạng và trộm cắp.
• Hoa Kỳ đã có các khung pháp lý về AML/CFT nhằm giảm thiểu các rủi ro tài chính phi pháp liên quan đến các dịch vụ DeFi hoạt động tại đất nước này.
• Các đơn vị đang phát triển các giải pháp tuân thủ AML/CFT và lệnh trừng phạt để giảm thiểu các rủi ro tài chính phi pháp liên quan đến các dịch vụ DeFi.
• Bộ Tài chính đang cải thiện hiệu quả của khung pháp lý AML/CFT đối với tài sản ảo.
• Chính phủ Hoa Kỳ nên hợp tác với các nhà phát triển để khuyến khích sự đổi mới nhằm giảm thiểu các rủi ro tài chính phi pháp liên quan đến các dịch vụ DeFi.
• Hoạt động phi pháp là một phần của hoạt động tổng thể trong không gian DeFi, đối với các tài sản truyền thống, rủi ro tương tự là nhỏ hơn nhiều.
