PayPal đã tăng cường tuân thủ quy định của mình bằng cách tham gia TRUST để hợp lý hóa các yêu cầu báo cáo liên quan đến "quy tắc di chuyển" tài sản kỹ thuật số.
Gã khổng lồ thanh toán kỹ thuật số thân thiện với tiền điện tử PayPal đã được thêm vào mạng lưới Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), tham gia cùng một loạt các tên tuổi lớn trong lĩnh vực tiền điện tử đã chuyển sang tuân thủ các quy tắc di chuyển tài sản kỹ thuật số.
Thông báo được đưa ra sau 2 tháng khi Paypal triển khai cơ sở hạ tầng cho phép người dùng chuyển, gửi và nhận tài sản kỹ thuật số giữa PayPal và các ví và sàn giao dịch khác vào tháng 6 năm nay. Trước đó, người dùng chỉ có thể mua và bán tiền điện tử trong nội bộ PayPal
Now you can easily use your crypto with PayPal. Bring it into PayPal and send some to friends and family—all in one place. https://t.co/k24TVHoSYh pic.twitter.com/v0CeV9dNXa
— PayPal (@PayPal) August 15, 2022
TRUST được ra mắt bởi một nhóm gồm 18 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) của Hoa Kỳ vào tháng 02, với những công ty lớn như Coinbase, Paxos, Circle, Kraken và Robinhood tham gia ngay từ đầu. Con số kể từ đó đã mở rộng lên 38 khi PayPal đã gia nhập hàng ngũ.
Coinbase nhận định:
"Việc bổ sung PayPal đánh dấu một cột mốc quan trọng khác trong hành trình trở thành giải pháp toàn cầu, tiêu chuẩn ngành của TRUST để tuân thủ Quy tắc Di chuyển".
Theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) quy tắc 31, thường được gọi là "Quy tắc Di chuyển", các VASP của Hoa Kỳ được yêu cầu hợp pháp để chuyển thông tin cụ thể liên quan đến việc chuyển tiền của khách hàng từ tổ chức tài chính này sang tổ chức tài chính khác.
Big day for the Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST) network as we welcome digital payment leader @PayPal. Our industry-driven solution to balancing Travel Rule compliance with protecting customer privacy & security is now 38 members strong. https://t.co/OybFRjbmwU pic.twitter.com/eKmAYHBoLQ
— Circle (@circlepay) August 22, 2022
Do đó, nhóm VASP Của Hoa Kỳ đã ra mắt TRUST để hợp lý hóa báo cáo và làm cho việc chia sẻ thông tin giữa họ dễ dàng và minh bạch hơn. TRUST sử dụng một giải pháp bao gồm 2 tính năng chính:
- Một bảng thông báo tập trung để xác định từng bên VASP ở cả hai đầu của giao dịch.
- Kênh P2P được mã hóa để trao đổi dữ liệu một cách an toàn.
Nhóm được thành lập theo khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) vào tháng 06/2021 để các VASP trên toàn cầu áp dụng các nguyên tắc cụ thể nhằm duy trì sự tuân thủ các chính sách chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (ATF).
