Theo tin tức ngày 26 tháng 5, nội dung của Chương 12 trong “Hướng dẫn chống rửa tiền và tài trợ khủng bố” do Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông ban hành gần đây liên quan đến tài sản ảo và một số chương phụ quy định về thẩm định của khách hàng. Theo hướng dẫn, các tổ chức tài chính phải thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng đối với khách hàng trước khi thực hiện các giao dịch không định kỳ (bao gồm chuyển và trao đổi tài sản ảo) là chuyển tài sản ảo (và liên quan đến tài sản ảo tương đương không dưới 8.000 nhân dân tệ) cho khách hàng , cho dù giao dịch được thực hiện như một hoạt động đơn lẻ hay nhiều hoạt động mà tổ chức tài chính cho là có liên quan.
Ngoài thông tin nhận dạng chung, các tổ chức tài chính nên thu thập thêm thông tin khách hàng, có thể bao gồm địa chỉ giao thức Internet (IP) có dấu thời gian được liên kết, dữ liệu vị trí địa lý và số nhận dạng thiết bị, v.v. Tài liệu cũng cung cấp thông tin về cách xác định hoạt động rửa tiền liên quan đến tiền ảo: các giao dịch được hỗ trợ bởi các doanh nghiệp tài sản ảo có thể được giao dịch bằng tiền mặt, vì vậy các doanh nghiệp đó có thể được sử dụng để cất giữ tiền thu được từ các hoạt động tội phạm.
Ngoài ra, các doanh nghiệp tài sản ảo có thể bị lợi dụng để xử lý hoặc ký gửi tài sản ảo có được từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc có liên quan đến các tội phạm nguồn như lừa đảo trực tuyến, mã độc tống tiền và các tội phạm mạng khác. Kinh doanh tài sản ảo cũng có thể được sử dụng trong giai đoạn thứ hai của quá trình rửa tiền, đó là quá trình giao dịch nhiều lớp. Để che giấu nguồn gốc của tài sản ảo có được từ các hoạt động bất hợp pháp, bọn tội phạm hoặc kẻ rửa tiền có thể di chuyển tài sản giữa các địa chỉ ví, nhà cung cấp dịch vụ, loại tài sản ảo hoặc chuỗi khối khác nhau. Họ có thể sử dụng các kỹ thuật phân lớp dành riêng cho tài sản ảo, chẳng hạn như bóc tách chuỗi và nhảy chuỗi.
Tài sản ảo đôi khi được rửa thông qua các dịch vụ ẩn danh nâng cao. Ví không giam giữ, sàn giao dịch tài sản ảo phi tập trung, nền tảng ngang hàng hoặc doanh nghiệp tài sản ảo không được quản lý hoặc có sự kiểm soát AML/CFT lỏng lẻo đặc biệt hấp dẫn đối với bọn tội phạm hoặc kẻ rửa tiền.
