Mới đây, cơ quan quản lý ở Puerto Rico đã ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với một ngân hàng thuộc sở hữu của nhà phê bình Bitcoin là Peter Schiff, vốn là đối tượng của một cuộc điều tra quốc tế về trốn thuế và rửa tiền.
Tin tức này đã nhanh chóng gây ra phản ứng từ một số thành viên của cộng đồng Bitcoin, những người chắc chắn sẽ không bỏ qua cơ hội này để mỉa mai kẻ thù cũ về các giới hạn của tài chính truyền thống (chỉ việc đóng cửa ngân hàng), và cũng không quên ca tụng tính chất chống được sự kiểm duyệt của BTC.
Văn phòng Ủy viên các Định chế Tài chính của Puerto Rico đã ra lệnh đóng cửa Ngân hàng Quốc tế Châu Âu Thái Bình Dương – Euro Pacific có trụ sở tại San Juan vì các cáo buộc mất khả năng thanh toán và thiếu tuân thủ cũng như kiểm soát nội bộ, theo The Washington Post.
Vào năm 2020, một nhóm cơ quan thuế được gọi là Liên doanh về thực thi thuế toàn cầu, hay J5 đã bắt đầu điều tra ngân hàng của Schiff “để ngăn chặn hành vi nghi ngờ tạo thuận lợi cho việc trốn thuế và rửa tiền ra nước ngoài của ngân hàng”.
Được biết, chính phủ Hoa Kỳ, Úc, Vương quốc Anh, Canada và Hà Lan đã tạo ra J5 vào năm 2018 để chống lại tội phạm tài chính quốc tế liên quan đến trốn thuế và rửa tiền.
Cơ quan quản lý: Euro Pacific có lịch sử không tuân thủ
Natalia Zequeira Díaz, ủy viên của cơ quan quản lý Puerto Rico, đã nói: “Euro Pacific có một lịch sử lâu dài về sự không tuân thủ các quy định”.
Bà nói thêm rằng Văn phòng sẽ “không cho phép hoặc dung túng bất kỳ tổ chức tài chính nào có giấy phép do chính phủ Puerto Rico cấp nhưng lại hoạt động bên ngoài luật pháp hoặc phớt lờ các nhiệm vụ rõ ràng của luật và quy định hiện hành.”
Lệnh ngừng hoạt động của Euro Pacific cũng cho biết thêm rằng ngân hàng này đã lỗ ròng khoảng 751,000 USD trong năm 2019 và tổng số lỗ là gần 4 triệu USD. Nó nói thêm rằng vào cuối năm 2020, ngân hàng có vốn âm 1.3 triệu USD:
“Do đó, pháp nhân được phân loại là mất khả năng thanh toán,” lệnh nêu rõ. Euro Pacific đã lỗ ròng khoảng 550,000 USD trong ba tháng đầu năm nay, nó cho biết. Sau lệnh trên, khách hàng đã mất quyền truy cập vào tài khoản của họ và việc rút tiền đã bị tạm dừng.
Peter Schiff phủ nhận ngân hàng vỡ nợ
Schiff thành lập Ngân hàng Châu Âu Thái Bình Dương vào năm 2011, thành lập các công ty con ở Caribe, và được báo cáo đã đạt được 15,000 tài khoản trong vòng hai năm kể từ khi bắt đầu hoạt động. Sáu năm sau, ngân hàng nhận được giấy phép tại lãnh thổ Puerto Rico của Hoa Kỳ và chuyển đến đó.
Tuy nhiên, các khoản tiền gửi đã giảm xuống còn 150 triệu USD sau cuộc điều tra của J5 và khách hàng đã rời đi. Viết trên Twitter, Schiff phủ nhận ngân hàng đã vỡ nợ. “Nó có quá đủ tiền mặt để trả đầy đủ cho mọi người vào ngày mai nếu muốn” ông tuyên bố và nói thêm:
“Bản thân ngân hàng không có nợ. Nhưng các nhà quản lý sẽ không cho phép bất kỳ ai rút tiền vào lúc này. Cuộc điều tra kéo dài đã minh oan cho ngân hàng ”.
Trước đó, Schiff cho biết ông đã đầu tư 7 triệu USD tiền riêng của mình vào Euro Pacific, nhưng cơ quan quản lý Puerto Rico nói với ông rằng số tiền này không phải là một phần vốn của tổ chức.
Nhà kinh tế tiết lộ rằng Schiff đã đàm phán một thỏa thuận bán ngân hàng cho một công ty có trụ sở tại Houston với giá 24 triệu USD – một kế hoạch đã bị cơ quan quản lý từ chối.
“Lời giải thích duy nhất là IRS và J5 đã chặn việc mua lại này, để họ có thể sử dụng việc đóng cửa ngân hàng của tôi như một ví dụ thành công về việc trấn áp rửa tiền và trốn thuế, mặc dù cuộc điều tra của chính họ đã chứng minh rằng ngân hàng không làm gì liên quan đến tội ác tài chính,” Schiff phàn nàn.
Việc đóng cửa ngân hàng của Schiff bị cộng đồng tiền điện tử chế giễu
Trong giới tiền điện tử, Peter Schiff được biết đến với những lời chỉ trích gay gắt về Bitcoin (BTC). Theo đó, Peter Schiff cho rằng Bitcoin sẽ thất bại với tư cách vừa là tiền vừa là vật lưu trữ giá trị vì nó thiếu tiện ích và giá trị nội tại.
Phản ứng trước việc Ngân hàng Euro Pacific đóng cửa, một số thành viên của cộng đồng Bitcoin đã nhân cơ hội này để chế nhạo Schiff về những nhận xét không thành thật trước đây của ông này về tiền điện tử. Họ cũng một lần nữa ca ngợi Bitcoin như một loại tiền tệ chống kiểm duyệt có thể khắc phục các vấn đề về sự can thiệp không mong muốn của chính phủ.
Max Keizer, một người ủng hộ Bitcoin nổi tiếng, khinh bỉ: “Nghiệp của Bitcoin (Bitcoin karma God) đã tàn sát công việc kinh doanh của Peter Schiff. Tôi bảo ông ta mua Bitcoin với giá 1 USD, 10 USD, 100 USD, 1,000 USD – Nhưng ông ta thậm chí chưa bao giờ dành 10 phút để nghiên cứu nó. Và bây giờ Schiff sẽ phải trả giá.“
Người dùng Twitter Darshan Ashok hét lên: “Đây là hình phạt mà ông đáng phải chịu vì đã chỉ trích BTC.
“Ông nên mua Bitcoin,” một người khác lại nói.
Theo BeInCrypto
