“Bắt đầu từ tháng 1 năm 2025, Trung Quốc thực thi Luật Chống rửa tiền mới, trong đó lần đầu tiên sẽ bao gồm các giao dịch tiền ảo trong phạm vi giám sát”. Nó đã gây ra một sự hoảng loạn nhất định. Cốt lõi của thông tin này như sau:
– Mở rộng định nghĩa về tội phạm rửa tiền và bao gồm các giao dịch tiền ảo dưới sự giám sát chống rửa tiền : Cách giải thích này cho rằng các giao dịch tiền điện tử sẽ được quản lý chặt chẽ, điều này có thể tăng cường áp lực tuân thủ đối với ngành.
– Luật quy định rõ việc trả lương phải được thực hiện bằng tiền hợp pháp : điều này khiến một số người lo ngại rằng nó sẽ hạn chế hơn nữa các tình huống sử dụng tiền điện tử.
– Tăng cường xem xét các yêu cầu tuân thủ giữa nền tảng và người dùng : Cụ thể đối với nền tảng giao dịch, KYC (xác minh danh tính khách hàng) và theo dõi dòng tiền chặt chẽ hơn là bắt buộc.
Dựa trên những điểm này, có nhiều lo ngại trên thị trường, tin rằng điều này sẽ mang lại chi phí tuân thủ lớn hơn và áp lực pháp lý cho các nền tảng giao dịch tiền điện tử, thậm chí có thể ảnh hưởng đến tính thanh khoản của thị trường tiền điện tử.
Tuy nhiên, sau khi phân tích sâu, chúng ta có thể thấy FUD này có nhiều hiểu lầm, đặc biệt là trong cách giải thích Luật Phòng chống rửa tiền.
Trước hết, cần làm rõ một thời điểm quan trọng – “Luật chống rửa tiền” mới này đã được ban hành sớm nhất là vào ngày 8 tháng 11 năm 2023 và sẽ chính thức có hiệu lực vào tháng 1 năm 2025. Theo thông lệ thị trường, tác động của bất kỳ chính sách nào cũng sẽ được phản ánh trước và sau khi được công bố. Nếu dự luật này thực sự có tác động đáng kể đến thị trường tiền tệ thì tác động của nó đã được phản ánh vào giá cả một tháng trước. Trên thực tế, thị trường không có những thay đổi đáng kể nhưng cho thấy sự phục hồi phục hồi.
Tiếp theo, nhìn lại môi trường pháp lý trong vài năm qua, ngay từ năm 2017, chính phủ đã yêu cầu cấm đăng ký và vận hành các sàn giao dịch tiền ảo trong nước, dẫn đến một số lượng lớn sàn giao dịch đã chuyển hoạt động ra nước ngoài. Trên thực tế, chính sách này vẫn tiếp tục cho đến ngày nay, các sàn giao dịch tiền điện tử Trung Quốc đã rút khỏi thị trường. Cho đến năm 2021, chính sách này lại được thắt chặt, nghiêm cấm các sàn giao dịch nước ngoài hoạt động trong nước và yêu cầu các tổ chức trong nước không cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch nước ngoài. Điều này có nghĩa là bất kể quy định chống rửa tiền nào được ban hành ở Trung Quốc, chúng sẽ không còn liên quan đến các yêu cầu tuân thủ của các nền tảng giao dịch tiền ảo địa phương vì không có sàn giao dịch liên quan ở nước này.
Nói chung, sự hoảng loạn về tác động của Luật Chống rửa tiền đối với thị trường tiền điện tử có thể là do diễn giải quá mức.
