Sản phẩm mới của Mastercard cho phép các ngân hàng tìm và ngăn chặn gian lận trên các nền tảng thương mại crypto trong mạng lưới của nó.
Vào ngày 3/10, nhà cung cấp dịch vụ tài chính Mastercard đã cho ra mắt dịch vụ crypto mới liên quan đến quản lý rủi ro. Dịch vụ mới của Mastercard mang tên Crypto Secure, nhằm giúp các ngân hàng tìm và ngăn chặn gian lận trên các nền tảng thương mại tiền điện tử.
Crypto Secure kết hợp việc sử dụng trí tuệ nhân tạo, dữ liệu blockchain và hồ sơ công khai của các giao dịch tiền điện tử cùng với một số nguồn khác để xác định rủi ro của các trao đổi tiền điện tử trong mạng Mastercard.
Mastercard đã có sẵn một dịch vụ tương tự với các giao dịch tiền tệ fiat dành cho các ngân hàng.
Chủ tịch mảng kinh doanh mạng và tình báo của Mastercard, ông Ajay Bhalla, cho biết sự phát triển này giúp các đối tác tuân thủ các quy định của địa phương khi chống lại sự gian lận trong không gian crypto:
Các ngân hàng và tổ chức phát hành thẻ Mastercard khác sử dụng Crypto Secure sẽ thấy xếp hạng rủi ro được mã hóa bằng màu sắc của người bán tiền điện tử, cho thấy rủi ro của hoạt động đáng ngờ hoặc gian lận được kết nối với người bán.
Crypto Secure được điều hành bởi CipherTrace, một công ty khởi nghiệp được Mastercard mua lại vào năm trước, có trụ sở tại California về bảo mật blockchain.
Mặc dù công cụ này không đưa ra quyết định cho các ngân hàng, nhưng nó cung cấp các cấp độ tư vấn khác về giao dịch crypto. Mastercard hiện có khoảng 2.400 sàn giao dịch tiền điện tử trong mạng lưới của nó. Năm ngoái, Visa đã báo cáo hơn 1 tỷ đô la chi tiêu tiền điện tử , trong khi Mastercard chỉ vừa tạo ra các tùy chọn thanh toán tiền điện tử mới ở các quốc gia như Argentina và Indonesia dạo gần đây.
Tuy nhiên, khi tiền điện tử tiếp tục lọt vào mắt công chúng, thì rất dễ dàng xảy ra nhiều hành vi gian lận và tội phạm liên quan đến ngành. Theo dữ liệu của Chainalysis, năm 2021 đánh dấu mức cao nhất mọi thời đại mới về tội phạm tiền điện tử với các địa chỉ ví lừa đảo thu được tận 14 tỷ đô la.
