Luật mới đưa ra các hạn chế chặt chẽ hơn đối với các khoản thanh toán với số tiền mặt lớn sẽ có hiệu lực ở Israel vào thứ Hai. Mục tiêu, như cơ quan thuế của đất nước đã nêu, là cải thiện cuộc chiến chống tội phạm có tổ chức, rửa tiền và trốn thuế. Các nhà phê bình nghi ngờ luật pháp sẽ đạt được điều đó.
Các nhà chức trách ở Israel đưa ra giới hạn sử dụng tiền mặt thấp hơn
Việc sửu dụng khoản tiền mặt lớn và séc ngân hàng để thanh toán sẽ bị hạn chế hơn nữa ở Israel bởi các sửa đổi sẽ có hiệu lực vào 01/08. Các quan chức thuế muốn giảm việc lưu thông tiền mặt trong nước, do đó hy vọng sẽ hạn chế các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền bất hợp pháp và không tuân thủ thuế, Jerusalem Post đưa tin.
Theo luật mới, các công ty sẽ không dùng tiền mặt cho bất kỳ giao dịch nào vượt quá 6.000 shekels (1.700 USD), giảm đáng kể so với mức trần trước đó là 11.000 shekels (3.200 USD). Giới hạn tiền mặt cho các cá nhân tư nhân không đăng ký làm chủ doanh nghiệp sẽ là 15,000 shekels (gần 4,400 USD).
Theo Tamar Bracha, việc giảm sử dụng tiền mặt là mục đích chính của luật, được giao nhiệm vụ thực hiện các quy tắc thay mặt cho Cơ quan Thuế Israel. Ông giải thích thêm:
Mục tiêu là làm giảm tính lưu thông của tiền mặt trên thị trường, chủ yếu là do các tổ chức tội phạm có xu hướng dựa vào tiền mặt. Bằng cách hạn chế sử dụng nó, hoạt động tội phạm khó thực hiện hơn nhiều.
Tuy nhiên, một luật sư đại diện cho khách hàng trong đơn kháng cáo lại luật được đệ trình vào năm 2018, khi nó được thông qua lần đầu tiên, khẳng định rằng vấn đề chính là luật pháp không hiệu quả. Uri Goldman đề cập đến dữ liệu cho thấy rằng kể từ khi luật được ban hành ban đầu, lượng tiền mặt đã thực sự tăng lên. Chỉ ra một nhược điểm khác của nó, chuyên gia pháp lý giải thích thêm:
Khi dự luật được thông qua, có >1.000.000 công dân không có tài khoản ngân hàng ở Israel. Luật pháp sẽ ngăn cản họ tiến hành bất kỳ hoạt động kinh doanh nào và trên thực tế, sẽ biến 10% dân số thành tội phạm.
Việc miễn trừ giao dịch với người Palestine từ Bờ Tây và các tổ chức từ thiện hoạt động trong các cộng đồng cực đoạn Chính thống giáo cũng đã gây ra tranh cãi. Các giao dịch với số lượng lớn tiền mặt sẽ được cho phép trong những trường hợp này, miễn là chúng được báo cáo kỹ lưỡng cho cơ quan quản lý thuế. Goldman cho rằng điều này là không công bằng với phần còn lại của xã hội.
Bộ Tài chính cũng muốn hạn chế khoản đầu tư tiền mặt tư nhân
Trong dự thảo ban đầu, được đề xuất lần đầu tiên vào năm 2015, luật cũng có một điều khoản giới hạn việc tư nhân nắm giữ một khoản tiền mặt lớn ở mức 50.000 shekels (14.500 USD). Mặc dù nó đã bị loại bỏ vào thời điểm đó, Bộ Tài chính Israel hiện có kế hoạch đề xuất lại nó và để quốc hội quyết định có nên thông qua nó sau cuộc bầu cử sắp tới hay không.
Uri Goldman cũng tin rằng chính quyền ít nhất nên cho phép mọi người khai báo tiền mặt của họ và gửi vào tài khoản ngân hàng. Ý tưởng đó cũng đã được đề xuất trong các cuộc thảo luận sơ bộ về luật, nhưng không bao giờ được chấp thuận. Nếu không, tiền mặt sẽ vẫn được lưu thông ngay cả khi không được sử dụng như trước đây, ông lưu ý.
Trong khi đó, Ngân hàng Trung ương Israel đã và đang nghiên cứu phát hành đồng shekel kỹ thuật số, một dạng khác của fiat quốc gia được cho là có các tính năng giống như tiền mặt và được nhiều người ủng hộ.
