“Sau khi nghiên cứu kỹ lưỡng về tiền điện tử, bất kỳ ai có hiểu biết đều có thể đưa ra một kết luận – nó cần phải bị tiêu diệt hoàn toàn vì đây là một vụ lừa đảo lớn.”
— Stephen Diel, nhà phê bình tiền điện tử với 60.000 người theo dõi trên Twitter
Là những người đam mê tiền điện tử, chúng ta thường chỉ nhìn thấy những điều tích cực về tiền điện tử trên Twitter và thành thật mà nói, hầu hết các loại tiền điện tử ngày nay đều là mã thông báo tài chính, điều này cũng thu hút những kẻ lừa đảo.
Vì vậy, một sự thật đáng buồn là nhiều người không thích tiền điện tử nhiều như chúng ta, thay vào đó họ nghĩ rằng “tiền điện tử là một trò lừa đảo”.
Có nhiều lý do giải thích cho điều này và trong bài viết này, tôi quyết định khám phá các quan điểm phê bình khác nhau và cố gắng hiểu lý do tại sao một số người gọi tiền điện tử (và DeFi) là trò lừa đảo lớn nhất từ trước đến nay.
Đây là bằng chứng cho thấy sự hoài nghi ngày càng tăng của mọi người về tiền điện tử.Nhưng điều thực sự thôi thúc tôi viết bài này là một video của James Jani có tên “Tiền điện tử: Vụ lừa đảo lớn nhất thế giới” đề cập đến tất cả các điểm quan trọng về tiền điện tử.
Video đã đạt được 2,9 triệu lượt xem trên Youtube và thậm chí còn được đặt tên là “Video hay nhất năm 2023” bởi blogger công nghệ hàng đầu yêu thích của tôi, Marques Brownlee.
Tuy nhiên, tất cả bắt đầu với những lời chỉ trích về Bitcoin.
Trên thực tế, 34,4% nguồn cung BTC được nắm giữ bởi cá voi (các thực thể có 1000 BTC). Tuy nhiên, mức độ tập trung này đang giảm dần và số lượng ví nhỏ chứa một lượng nhỏ BTC đang tăng lên.Tuy nhiên, mục đích của bài đăng này không phải là để chống lại tất cả những lời chỉ trích, mà là để lắng nghe và hiểu những gì các nhà phê bình nói.Giáo sư Nouriel Roubini của Đại học New York, nổi tiếng với việc dự đoán cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn năm 2008 của Hoa Kỳ và cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu sau đó, đã chỉ trích hệ sinh thái Bitcoin là hoàn toàn thối nát, bao gồm tám chữ C: Che giấu (Concealed), Tham nhũng (Corrupt), Kẻ lừa đảo (Crooks), Tội phạm (Criminals), Kẻ lừa đảo ( Con Men), Carnival barkers (người bán hàng gian lận trong lễ hội), Cult (giáo phái) và Crappy (Kẻ tâm hồn bất ổn).
Các nhà phê bình Bitcoin cho rằng thiết kế của Bitcoin có nhiều thiếu sót. Bản chất giảm phát của nó bắt nguồn từ nguồn cung cố định là 21 triệu, khuyến khích tích trữ hơn là giao dịch, do đó làm suy yếu chức năng của nó như một loại tiền tệ toàn cầu.
Ngoài ra, các giới hạn kỹ thuật của Bitcoin ngày càng trở nên rõ ràng. Nó chỉ có thể xử lý bảy giao dịch mỗi giây, rất chậm so với các mạng thanh toán truyền thống như Visa và Mastercard, có thể xử lý hàng nghìn giao dịch mỗi giây.
Bitcoin cũng khá đắt để sử dụng, đặc biệt là khi cơn sốt BRC-20 làm tắc nghẽn chuỗi khối.Một vấn đề nữa là mô hình đồng thuận Proof-of-Work (PoW) sử dụng nhiều năng lượng của Bitcoin. Các nhà phê bình cho rằng mô hình này đã châm ngòi cho một cuộc đua xây dựng các giàn khai thác mạnh hơn để khai thác nhiều bitcoin hơn, dẫn đến tiêu thụ năng lượng lớn mà không làm tăng tỷ lệ giao dịch.
Cuối cùng, Bitcoin sẽ thất bại với tư cách là một loại tiền tệ toàn cầu. Các nhà phê bình rất nhất trí về lập luận này.
Các nhà phê bình đáng chú ý khác:
- Nhà kinh tế học từng đoạt giải Nobel Paul Krugman đã lập luận rằng Bitcoin là vô dụng, không hiệu quả và phần lớn là một kế hoạch Ponzi. — “Cộng đồng Bitcoin thu hút các nhà đầu tư bằng cách kết hợp công nghệ với chủ nghĩa tự do, sử dụng một số dòng tiền để đẩy giá lên, điều này mang lại nhiều nhà đầu tư hơn.”
- Warren Buffett cho rằng Bitcoin là “bình phương thuốc diệt chuột” và nói rằng nó sẽ không có tác dụng gì.
- Chủ tịch SEC Gary Gensler nói rằng tất cả tiền điện tử đều là “những kẻ bán rong, những kẻ lừa đảo và những kẻ nói dối.
“Mặc dù vậy, Bitcoin đã tồn tại được 14 năm và hiện là tài sản đầu tư chiếm ưu thế nhất được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung.
Nhưng các nhà phê bình tin rằng đó là một trong những lý do tại sao người tạo ra Bitcoin, Satoshi Nakamoto, đột nhiên biến mất — để lại một phát minh khác xa với mục đích ban đầu của nó.
Ethereum: Cuộc cách mạng chuỗi khối 2.0 <> Dẫn đến lừa đảo
Cuộc tranh luận đang diễn ra về Ethereum, một chuỗi khối cho phép lập trình các hợp đồng thông minh, khiến tôi (và có thể là bạn) tin rằng nó sẽ cung cấp các trường hợp sử dụng mang tính cách mạng trong thế giới tiền điện tử.
Tuy nhiên, trớ trêu thay, trường hợp sử dụng chính đầu tiên của Ethereum là tạo ra nhiều mã thông báo tiền điện tử hơn, dẫn đến kỷ nguyên của cơn sốt cung cấp tiền xu ban đầu (ICO).
Các doanh nghiệp bắt đầu tạo mã thông báo của riêng họ, xuất bản sách trắng giải thích mục tiêu dự án của họ và sau đó bán những mã thông báo đó cho công chúng. Một số mã thông báo là hàng nhái và một số là lừa đảo trắng trợn, nhưng điều đó không ngăn được mọi người đầu tư với hy vọng bán chúng để kiếm lợi nhuận sau khi giá trị của mã thông báo tăng lên.
Ví dụ như “Đồng xu của Chúa Giêsu” (Jesus Coin), nhằm kêu gọi sự phân cấp quyền lực của Chúa Giêsu, và hy vọng sẽ trở thành đồng tiền được tất cả các Kitô hữu chấp nhận.
Cơn sốt ICO cũng đã khơi dậy “liên minh” giữa thế giới tiền điện tử và những người nổi tiếng trong thế giới thực. Những người nổi tiếng có ảnh hưởng như Floyd Mayweather và DJ Khaled đã được trả tiền để quảng cáo mã thông báo của Centra Tech, nhưng chương trình này sau đó đã được chứng minh là lừa đảo.
Họ đã huy động được 32 triệu đô la mặc dù CEO thậm chí không phải là người thật.
Bất chấp sự gia tăng của các vụ lừa đảo, những người đam mê tiền điện tử vẫn không ngừng tìm kiếm các trường hợp sử dụng mới tiềm năng để chứng minh giá trị ngày càng tăng của tiền điện tử.
Đây là NFT.
NFT: Kỷ nguyên mới của nghệ thuật kỹ thuật số <> Kỷ nguyên lừa đảo mới
NFT thường được coi là một cách mới để các nghệ sĩ kỹ thuật số kiếm tiền từ các tác phẩm của họ trên blockchain. Về lý thuyết, quyền sở hữu các tác phẩm nghệ thuật có thể được xác minh thông qua chuỗi khối.
Ví dụ nổi tiếng nhất là nghệ sĩ kỹ thuật số Michael Winkelmann (hay còn gọi là Beeple), người đã bán một NFT cắt dán gồm 5.000 tác phẩm hàng ngày đầu tiên của mình, có tựa đề Mỗi ngày: 5.000 ngày đầu tiên, với giá 69,3 triệu USD. Cuộc đấu giá là một trong những cuộc đấu giá lớn nhất trong lịch sử nghệ thuật kỹ thuật số.
Tuy nhiên, bạn có thể chưa nghe nói về phần này:
Người mua tác phẩm nghệ thuật NFT là Vignesh Sundaresan, một doanh nhân tiền điện tử, người trước đây đã đồng sáng lập một công ty đầu tư tiền điện tử có tên là Metapurse với Beeple.
Metapurse đã sử dụng hơn 2,2 triệu đô la để mua thêm NFT từ Beeple trước khi chi 69,3 triệu đô la cho NFT. Sau đó, Metapurse gộp NFT của Beeple lại với nhau, đưa chúng vào bảo tàng ảo và phát hành mã thông báo có tên B 20, thể hiện quyền sở hữu một phần của bạn đối với bảo tàng ảo.
Các nhà phê bình tin rằng thỏa thuận cao ngất trời trị giá 69,3 triệu đô la chủ yếu là một chiêu tiếp thị nhằm thổi phồng giá trị của mã thông báo B20, do đó thao túng thị trường.
Thật vậy, giá của B 20 đã giảm 99,66% và tài khoản Twitter Metapurse im lặng.
Thị trường NFT cũng bị chỉ trích là có tính đầu cơ cao, với hầu hết các NFT về cơ bản chỉ là một bộ dữ liệu trên chuỗi khối chứa các liên kết đến hình ảnh mà bất kỳ ai khác cũng có thể truy cập.
Các nhà phê bình cho rằng đây không phải là quyền sở hữu thực sự và NFT chủ yếu được sử dụng để đầu cơ, thúc đẩy nhiều tiền hơn vào thị trường tiền điện tử.
David Gerard, trong cuốn sách của mình về “Tại sao tiền điện tử lại tồi tệ”, đã tóm tắt bản chất lừa đảo của NFT:
- Nói với một nghệ sĩ rằng có rất nhiều tiền để kiếm được
- Nói với các nghệ sĩ rằng họ cần nắm giữ tiền điện tử như một khoản phí để kiếm tiền
- Thực sự có một số nghệ sĩ đã kiếm tiền thông qua NFT
- Nhưng bạn có thể sẽ không phải là người kiếm tiền
DeFi: Cách mạng hóa vận mệnh của tài chính truyền thống <> “Mirage” phi tập trung
Vào năm 2020, DeFi Summer sẽ thành công và lĩnh vực DeFi đã đạt được mức tăng trưởng đáng kể, nhưng nó đã bị nhiều bên chỉ trích vì thiếu tính phi tập trung thực sự và dễ bị tổn thương. Các nhà phê bình bao gồm người sáng lập Litecoin LTC Charlie Lee và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), trong số những người khác.
Nghịch lý DeFi
Tôi vẫn nhớ vào năm 2020, Lee đã tweet rằng anh ấy không tin vào DeFi. Lee chỉ ra rằng DeFi thiếu tính phi tập trung thực sự, đó là nguyên tắc cơ bản của chuỗi khối và việc giải quyết các cuộc tấn công hack thường xuyên trong lĩnh vực DeFi đòi hỏi phải tập trung hơn.
Trên thực tế, DeFi phải đối mặt với một số hạn chế kỹ thuật trong năm 2020-2021, khiến cho sự mất kết nối giữa tầm nhìn và thực tế ngày càng trở nên rõ ràng:
- DeFi phải đối mặt với vấn đề phí Gas cao, làm giảm sức hấp dẫn của nó đối với người dùng có vốn thấp
- Mức độ De (phân cấp) trong DeFi ngày càng bị nghi ngờ, vì trên tất cả các giao thức, các nhóm đang kiểm soát tập trung quá trình phát triển và cập nhật
- Quan trọng hơn, giao thức DeFi và hoạt động quản trị của nó bị chi phối bởi một số ít “cá voi tiền xu” giàu có, hầu hết trong số họ là những người sáng lập giao thức
- Mọi thứ đều được thế chấp quá mức, làm tăng chi phí cơ hội của các quỹ
- Xét về giao dịch, đòn bẩy và tài sản tổng hợp, DeFi thua xa các nền tảng tập trung mà nó muốn thay thế
- Tính bất biến của chuỗi khối có nghĩa là những sai lầm do người dùng tương tác với các giao thức DeFi gây ra là không thể đảo ngược và gây tốn kém.
Trong ba năm phát triển DeFi tiếp theo, nhiều giao thức mới đang cố gắng thay đổi những vấn đề này.
Nhưng điều thú vị là DeFi, ban đầu có sứ mệnh “gỡ nợ ngân hàng”, giờ đây dường như ưu tiên theo đuổi lợi nhuận cao hơn là mục đích ban đầu của nó.
Tưởng tượng về sự phi tập trung
BIS, một tổ chức tài chính quốc tế phục vụ ngân hàng trung ương của nhiều quốc gia, cũng đặt câu hỏi về mức độ phân cấp của DeFi trong báo cáo hàng quý năm 2021 của mình.
Nhóm tin rằng sự phi tập trung hoàn toàn của DeFi là ảo tưởng:
- Do nhu cầu tất yếu về quản trị tập trung và xu hướng tập trung quyền lực trong cơ chế đồng thuận blockchain, nên có một “ảo ảnh phi tập trung” trong DeFi
- Cấu trúc quản trị vốn có của DeFi là điểm khởi đầu tự nhiên cho chính sách công (hóa ra, nhiều DAO đã bị kiện)
- Do đòn bẩy cao, tính thanh khoản không phù hợp, khả năng kết nối vốn có và thiếu khả năng phục hồi, DeFi rất mong manh.
BIS tin rằng ba khía cạnh này khiến hệ sinh thái DeFi đặc biệt dễ bị tổn thương trước sự bất ổn tài chính.
Đòn bẩy trong DeFi: Con dao hai lưỡi
Trong khi hầu hết DeFi ủng hộ việc thế chấp quá mức, thì việc người dùng DeFi sử dụng đòn bẩy đã làm dấy lên lo ngại. (Số tiền đã vay trong một giao dịch DeFi có thể được sử dụng lại làm tài sản thế chấp trong các giao dịch khác)
Điều này cho phép các nhà đầu tư xây dựng khả năng tiếp xúc ngày càng tăng với một số lượng tài sản thế chấp nhất định, mặc dù có lợi trong thị trường giá lên nhưng có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể trong thị trường giá xuống hoặc thị trường suy thoái.
“Tiền điện tử là một giáo phái”
Ngoài ra, văn hóa cộng đồng tiền điện tử thường được so sánh với “giáo phái”, với các phe phái như những người theo chủ nghĩa tối đa Bitcoin và những người đam mê Ethereum rao giảng những tầm nhìn khác nhau của họ chẳng hạn.
Bài báo của Bloomberg “Câu chuyện về mùa đông tiền điện tử” mô tả cộng đồng tiền điện tử vẫn nhiệt tình như thế nào trong thị trường giá xuống.
Nhà nghiên cứu tiền điện tử Molly White gọi cộng đồng tiền điện tử là “kẻ săn mồi” và Fame Lady Squad NFT, được quảng cáo là một “dự án do toàn phụ nữ lãnh đạo”, thực sự được tạo ra bởi ba người đàn ông da trắng.
Jemima Kelly, một nhà báo chuyên mục của Financial Times, đã nhiều lần gọi tiền điện tử là một “giáo phái”:
Trong cộng đồng tiền điện tử, mọi thứ đều tràn ngập sự lạc quan để khiến bạn luôn say mê.
Những từ thông dụng mà bạn chắc chắn đã quen thuộc, chẳng hạn như “Hodl” và “Wagmi” (khuyến khích người nắm giữ tiền điện tử giữ mã thông báo của họ bất kể thời tiết thế nào) có thể nghe hơi kỳ lạ đối với người ngoài cuộc.
Một số người nắm giữ trấn an những người nắm giữ khác rằng họ không bỏ lỡ cơ hội làm giàu bằng cách nói rằng “chúng ta còn sớm.”
Những người nắm giữ mã thông báo mặc dù họ có lý do để bán chúng được ca ngợi là có “bàn tay kim cương”.
Trong cộng đồng tiền điện tử, những lời chỉ trích thường bị coi là “FUD” (sợ hãi, không chắc chắn, nghi ngờ) hoặc bị bác bỏ với những tuyên bố như “bạn không hiểu.”
Các nhà phê bình thường bị từ chối thẳng thừng và nói rằng “hãy có niềm vui là người nghèo.”
Lừa đảo, không lừa đảo? Phụ thuộc vào tương lai
Nhìn chung, “phong trào chống tiền điện tử” có một lượng lớn người theo dõi, tức là những người chỉ trích tiền điện tử đang gia tăng. Ví dụ: Reddit subreddit Buttcoin có 159.000 thành viên đã cùng nhau ăn mừng sự thất bại cuối cùng của tiền điện tử. Phương châm của họ: “Buttcoin – đó là một trò lừa đảo và chúng tôi trung thực về điều đó!”
Thật thú vị, cả những người đam mê tiền điện tử và các nhà phê bình đều đồng ý về các vấn đề như lừa đảo, tập trung hóa và bơm và bán phá giá.
Lừa đảo, không lừa đảo? Sự khác biệt là trong tương lai.
Là một người ủng hộ tiền điện tử, tôi tin rằng chúng ta có thể định hình một hệ sinh thái lành mạnh hơn và thuyết phục các nhà phê bình rằng blockchain thực sự có những lợi ích độc đáo để cải thiện xã hội.
