Sàn giao dịch tiền điện tử lớn của Hàn Quốc, Upbit, hiện đang bị nghi ngờ vi phạm nghiêm trọng quy trình “Know Your Customer” (KYC) trong quá trình gia hạn giấy phép hoạt động tại địa phương.
Theo thông tin từ cơ quan báo chí Maeil Business Newspaper (MK) ngày 14 tháng 11, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc đã phát hiện ít nhất từ 500.000 đến 600.000 trường hợp vi phạm KYC tiềm năng trên sàn Upbit.
Cơ quan này cho biết đã phát hiện các vi phạm liên quan đến xác minh khách hàng khi xem xét việc gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, có thể ảnh hưởng đến hoạt động của sàn giao dịch này.
Upbit bị cáo buộc đã chấp nhận giấy tờ tùy thân mờ cho quy trình KYC
Tại Hàn Quốc, các sàn giao dịch tiền điện tử hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) có trách nhiệm thiết lập các quy trình KYC nghiêm ngặt.
Vào tháng 1 năm 2018, chính phủ Hàn Quốc đã tìm cách điều chỉnh giao dịch tiền điện tử bằng cách chỉ cho phép giao dịch này diễn ra từ các tài khoản ngân hàng có tên thật. Sau khi tăng cường các quy định, FSC đã giới thiệu một quy trình đăng ký bắt buộc đối với tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử, yêu cầu các sàn tuân thủ các quy trình KYC và Chống Rửa tiền (AML).
Theo báo cáo từ MK, FIU đã phát hiện nhiều trường hợp mà Upbit bị cáo buộc không tuân thủ quy trình KYC.
Chẳng hạn, Upbit bị cáo buộc đã cho phép người dùng mở tài khoản bằng các giấy tờ tùy thân có thông tin cá nhân mờ, như tên và số đăng ký, điều này khiến cơ quan quản lý không thể xác định chính xác danh tính của người dùng.
Do những vi phạm về xác minh khách hàng này, Upbit có thể phải đối mặt với các khoản tiền phạt lên tới 100 triệu won Hàn Quốc (tương đương 71.500 USD) cho mỗi trường hợp vi phạm, ngoài những vấn đề có thể xảy ra liên quan đến việc gia hạn giấy phép kinh doanh của sàn.
FSC đã từng tiến hành cuộc điều tra độc quyền đối với Upbit
Được thành lập vào năm 2017, Upbit là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tại Hàn Quốc và trên toàn cầu, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 2,2 tỷ USD, theo CoinGecko.
Việc tiết lộ những vấn đề KYC mà Upbit bị cáo buộc xảy ra chỉ một tháng sau khi FSC thông báo về kế hoạch điều tra sàn giao dịch này vào tháng 10 vì nghi ngờ vi phạm các quy định chống độc quyền.
Cuộc điều tra độc quyền của Upbit liên quan đến mối quan hệ chặt chẽ với K-Bank, điều mà các cơ quan chức năng đã theo dõi chặt chẽ do sự tiếp xúc cao của ngân hàng này với các sàn giao dịch tiền điện tử. Vào tháng 11 năm 2023, các báo cáo cho biết có đến 70% số tiền gửi của K-Bank liên quan đến tiền điện tử.
Vào giữa tháng 10, theo Bloomberg, K-Bank đã rút lại đợt phát hành cổ phiếu lần đầu (IPO) trị giá 732 triệu USD tại Seoul, vì lo ngại về mức định giá cao và sự phụ thuộc vào một nhà điều hành tiền điện tử để huy động vốn. Đợt IPO này sẽ là đợt niêm yết công khai lớn nhất tại Hàn Quốc kể từ năm 2022.
