Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính của tiểu bang California đang xem xét liệu các công ty đã tạm dừng việc rút tiền và chuyển tiền của khách hàng có vi phạm luật hay không.
Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) đang điều tra một số công ty cho vay tiền mã hóa có trụ sở tại Hoa Kỳ sau khi một loạt các tổ chức cho vay nổi tiếng tạm dừng vô thời hạn việc rút và chuyển tiền giữa các tài khoản người dùng.
Cục không nêu tên các công ty bị điều tra, nhưng họ cho biết họ đang để mắt đến "nhiều" công ty cung cấp cho khách hàng tài khoản tài sản tiền mã hóa sinh lãi hoặc tài khoản lãi suất tiền mã hóa hay các nhà cung cấp dịch vụ không tiết lộ đầy đủ những rủi ro mà khách hàng phải đối mặt khi họ gửi tài sản tiền mã hóa vào nền tảng.
Trong vài tháng qua, một số công ty cho vay tiền mã hóa nổi tiếng đã đóng băng việc rút và chuyển tiền khi họ phải đối mặt với cuộc khủng hoảng thanh khoản do sự suy thoái thị trường nghiêm trọng khiến giá tiền mã hóa giảm xuống mức thấp nhất kể từ tháng 12 năm 2020, với bitcoin giảm xuống dưới 20,000 đô la nhiều lần trong tháng 6.
Vào giữa tháng 6, Celsius thông báo sẽ tạm dừng tất cả các hoạt động rút và chuyển tiền giữa các tài khoản người dùng, với lý do “điều kiện thị trường khắc nghiệt”. Sau đó, vào tháng 7, công ty cho vay Voyager Digital có trụ sở tại Hoa Kỳ thông báo họ sẽ tạm dừng giao dịch, gửi và rút tiền của khách hàng, tiếp tục nộp đơn phá sản theo Chương 11 chỉ vài ngày sau thông báo.
Cuộc điều tra ở California cũng diễn ra sau những cảnh báo công khai từ các nhà quản lý và chính trị gia hàng đầu về những rủi ro của việc cho vay tiền mã hóa.
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ, Elizabeth Warren (D-Mass.) đã cảnh báo rằng các tuyên bố của nền tảng cho vay tiền mã hóa về lãi suất hai con số là ảo và khó có thể đạt được.
Trước đây, California DFPI đã tiến hành các cuộc điều tra và thực hiện các hành động chống lại một số công ty tiền mã hóa, bao gồm cả BlockFi và Voyager Digital. Cục đã phát hiện ra rằng một số tài khoản lãi suất tiền mã hóa nhất định từ các nền tảng đó cấu thành chứng khoán chưa đăng ký.
Đăng ký chứng khoán là điều cần thiết để đảm bảo rằng các nhà đầu tư nhận được thông tin đầy đủ để họ có thể đưa ra quyết định liên quan đến các cơ hội đầu tư rủi ro hơn mức trung bình, chẳng hạn như sắp xếp tài khoản lãi suất tiền mã hóa.
