AML là viết tắt của “chống rửa tiền”, đây là tập hợp các quy tắc, quy định, luật pháp tài chính, chiến lược và các phương pháp tốt nhất được sử dụng bởi các tổ chức tài chính và doanh nghiệp (như các sàn giao dịch tiền điện tử và ngân hàng) để ngăn chặn tội phạm rửa tiền các loại tiền nhận được bất hợp pháp.
Các tổ chức này làm việc này bằng cách phát hiện và xác định các hoạt động giao dịch đáng ngờ trên blockchain hoặc trong mạng lưới ngân hàng, nhằm chuyển đổi các loại tiền thu được bất hợp pháp sang một loại tiền khác.
Điều này chủ yếu là thông qua việc chuyển đổi tiền điện tử sang tiền tệ giấy và chuyển đổi các loại tiền sang các ví và tài khoản khác nhau để che giấu danh tính thực sự của chủ sở hữu.
Chính sách AML trở nên ngày càng quan trọng khi tiền điện tử trở nên hấp dẫn hơn đối với tội phạm.
Tội phạm được thu hút bởi tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác do tính bất nặng và tính dễ dàng trong việc gửi và nhận tiền ảo ở bất kỳ nơi nào trên thế giới, nhanh chóng hơn nhiều so với các phương thức chuyển tiền truyền thống.
Ước tính rằng hơn 2 tỷ USD đã được rửa tiền qua các sàn giao dịch tiền điện tử trong năm 2020.